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DĂ©couvrez le classement des meilleures compagnies d'assurance en France en 2023 et comparez-les !

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Liste des compagnies d'assurances en France 2023

Il existe une multitude d’assureurs proposant des solutions d’assurance en France. La liste des compagnies d’assurances intĂšgre Ă  la fois les sociĂ©tĂ©s, les mutuelles, les courtiers et les agents d’assurance. Quelles sont les diffĂ©rentes sociĂ©tĂ©s du marchĂ© de l’assurance ? Quelles sont les meilleures compagnies recensĂ©es en 2023 ? Que reprĂ©sente le marchĂ© de l’assurance en France ? Comment ce marchĂ© est-il rĂ©gulĂ© ?

📄 Liste des assureurs en 2023

En France, les compagnies d’assurances ne sont pas les seules Ă  proposer des produits pour les frais de santĂ©, automobiles, habitation ou prĂ©voyance. Les mutuelles commercialisent Ă©galement de nombreux produits d’assurance. Depuis quelques annĂ©es, les banques viennent concurrencer directement ces compagnies historiques. Enfin, les nĂ©o-assureurs, derniers arrivĂ©s sur ce marchĂ©, bousculent les grands noms avec des solutions digitales de plus en plus prisĂ©es. Vous dĂ©sirez en savoir plus ? Retrouvez ci-aprĂšs la liste des compagnies d'assurance en 2023.

  • Acheel

    DĂ©couvrez Acheel assurance, l'assureur qui casse les prix et qui souhaite moderniser et simplifier l'assurance tout en faisant des Ă©conomies. Quels produits d'assurances proposent-ils ?

  • Leocare

    Néoassurance, créée en 2017, Leocare est la premiÚre assurance 100% mobile, flexible et sans engagement. Elle propose des produits pour l'auto, l'habitation et le mobile. Focus sur les assurances de Leocare.

  • L’olivier Assurance

    L'olivier Assurance est une des marques du groupe britannique Admiral. Il propose différentes formules d'assurances Auto et Habitation.

     

  • MMA assurances

    CrĂ©Ă©e en 1828 et regroupant plus de 3 millions de clients, MMA propose de nombreuses offres d’assurances : assurance auto, assurance vĂ©lo MMA, santĂ©, habitation, mais aussi assurance vie, assurance scolaire et accidents de la vie.

  • Matmut

    Faire un comparatif des compagnies d’assurance permet de mieux connaĂźtre les propositions de chacun. Il est Ă©galement important de comprendre les valeurs qui animent ces compagnies pour mieux comprendre leur philosophie. Faisons un point sur la Matmut et sa vision de l’assurance.

  • Coverd

    Les statistiques parlent d’elles-mĂȘmes ! 6 millions de smartphones sont brisĂ©s chaque annĂ©e en France et plus d’un jeune de moins de 35 ans sur deux casse le sien dans les 12 premiers mois suivant son acquisition.

    ProblĂšme : la facture peut s’avĂ©rer salĂ©e. Il faut en effet compter 350 euros en moyenne pour rĂ©parer un smartphone rĂ©cent.

    Pour vous aider Ă  mieux protĂ©ger le vĂŽtre, Coverd propose une offre d’assurance mobile 100 % digitale qui couvre la rĂ©paration et le remplacement de votre tĂ©lĂ©phone en cas de sinistre et inclut de nombreux services. Explications.

  • MAIF

    La mutuelle d’assurance des instituteurs de France accompagne les enseignants et les particuliers dans leur quotidien et les protĂšge. Assurance auto, habitation, Ă©pargne, prĂ©voyance, services, la MAIF propose une offre globale.

  • MACIF Assurance

    FondĂ©e en 1960, la Macif fĂȘtera ses 60 ans le 30 avril 2020. Auto, habitation, mutuelle santé  L’entreprise s’est imposĂ©e au fil des dĂ©cennies comme l’un des leaders français du monde de l’assurance et compte aujourd’hui plus de 5,4 millions de clients.

  • L'assurtech Lovys et son assurance tout-en-un

    Lovys est une assurance digitale tout-en-un qui propose une offre sans engagement pour assurer votre habitation et votre smartphone. Lovys assurance envisage rapidement d’étendre son offre pour proposer une assurance auto, voyage, vĂ©lo et animaux.

  • Allianz

    Assurance auto, assurance deux roues, complĂ©mentaire santĂ©, multirisques habitation (MRH), assurance de prĂȘt immobilier, assurance-vie
 L’offre d’assurances d’Allianz est trĂšs complĂšte et offre une protection adaptĂ©e aux besoins des particuliers et des professionnels tout au long de leur vie.

  • Netvox

    NetVox est un courtier grossiste qui se positionne Ă  la fois sur le BtoC, via son offre de produits d’assurances, et sur le BtoC, en proposant des partenariats avec des intermĂ©diaires en courtage.

  • Luko

    Luko est une assurance 100 % en ligne qui veut rĂ©volutionner le secteur de l’assurance habitation en la rendant simple, transparente et vraiment utile. Simple, car sans engagement et 100 % digitale. Transparente, car les cotisations non consommĂ©es en fin d’annĂ©e sont versĂ©es Ă  l’association choisie par chaque assurĂ©. Utile, grĂące Ă  ses capteurs de protection basĂ©s sur l’Intelligence Artificielle.

  • Cocoon

    Cocoon est une plateforme en ligne qui propose des produits d’assurance santĂ© et de prĂ©voyance aux particuliers et aux professionnels.

  • Generali Assurances

    Generali est l'un des plus grands assureurs mondiaux. Largement présent en France depuis prÚs de deux siÚcles, le groupe développe une offre large de contrats d'assurance pour les particuliers, incluant la protection des biens et des personnes, la complémentaire santé mais aussi de nombreuses solutions d'épargne et d'assurance-vie.

  • MNCAP

    La MNCAP apporte depuis prĂšs de cinquante ans des formules d'assurance emprunteur aux particuliers souhaitant acquĂ©rir un bien immobilier. Cette mutuelle propose des contrats se limitant aux risques de base ou intĂ©grant des garanties complĂ©mentaires, relatives par exemple Ă  la perte d'emploi. Elle peut Ă©galement prendre en charge le cautionnement de certaines demandes de prĂȘt.

  • AFI ESCA

    FondĂ© en 1923 Ă  Strasbourg, AFI ESCA propose Ă  l’ensemble des particuliers des solutions d’assurance-vie et d’assurance obsĂšques, mais se spĂ©cialise aussi et avant tout dans le domaine de l’assurance emprunteur des crĂ©dits immobiliers, qui constitue son cƓur de mĂ©tier. Ses produits sont commercialisĂ©s par un rĂ©seau de 3 000 courtiers partenaires Ă  travers toute la France mais aussi en Belgique, en Italie et au Luxembourg.

  • METLIFE

    MetLife est une compagnie d’assurance amĂ©ricaine fondĂ©e en 1868. PrĂ©sent dans plus de 40 pays, le groupe constitue un acteur majeur du marchĂ© de l’assurance Ă  la personne. SpĂ©cialiste de la garantie emprunteur, MetLife dispose aussi de solutions de prĂ©voyance ainsi que de couvertures spĂ©cifiques Ă  certains domaines de santĂ©.

  • ECA

    CrĂ©Ă© en 1995 et prĂ©sent sur Internet depuis 2000, ECA est un courtier spĂ©cialiste de l’assurance en ligne. Sa particularitĂ© est de ne proposer que des contrats spĂ©cialement Ă©laborĂ©s et nĂ©gociĂ©s pour ses adhĂ©rents auprĂšs de grandes compagnies d’assurance. Ses offres s’adressent aux particuliers et aux professionnels, et couvrent de nombreux domaines de risques.

  • CovĂ©a Risks

    Covea Risks est une société de courtage d'assurance, filiale de la Société de Groupe d'Assurance Mutuelle Covea créée en 1999, réunissant trois grandes enseignes réputées dans le domaine de l'assurance, MAAF, MMA et GMF. Le groupe Covea exerce à travers un réseau de partenaires solides et plus de 2500 courtiers en France et à l'Etranger.

  • ThĂ©lem Assurances

    NĂ©e en 1820, ThĂ©lem assurances est une compagnie d’assurances mutuelles. Acteur reconnu du marchĂ©, le groupe commercialise des contrats couvrant les risques liĂ©s Ă  la santĂ©, Ă  l’auto, Ă  l’habitation, aux accidents de la vie et Ă  la chasse, des solutions de prĂ©voyance, des protections juridiques et des assurances scolaires.

  • Cegema

    Spécialiste de la couverture des séniors, Cegema offre avec la gamme Vitaneo un ensemble de couvertures répondant à tous les besoins.

  • SMAM

    APIVIA (anciennement SMAM) est un acteur historique de la protection santĂ©, puisqu’il est prĂ©sent sur le marchĂ© depuis 1834. Affichant des valeurs de solidaritĂ© et de responsabilitĂ©, le groupe propose Ă  ses adhĂ©rents des contrats de mutuelle santĂ©, ainsi que des assurances pour l’habitation, l’auto, l’épargne et la prĂ©voyance.

  • La Banque Postale Assurances

    La Banque Postale propose une solution complĂšte d’assurance et de prĂ©voyance pour mieux vous protĂ©ger et vous garantir un avenir serein.

    Les offres de la Banque Postale s’organisent selon vos nĂ©cessitĂ©s avec des services d’assurances de dommages (assurance auto, habitation ou protection juridique), de complĂ©mentaire santĂ© et la protection de la famille. Elles vous apportent de vraies solutions Ă  vos besoins.

  • Assurone Group

    Assurone est une sociĂ©tĂ© de courtage en assurance qui propose ses services sur internet. Les produits qu'elle propose sont Ă  destination des particuliers. Assurone appartient Ă  Seventure Partners, elle-mĂȘme filiale du groupe Natixis Private Equity.

  • Smatis

    Smatis est un organisme mutualiste Ă  but non lucratif, spĂ©cialisĂ© dans l’assurance Ă  la personne. CrĂ©Ă© en 1943 pour rĂ©pondre aux besoins des travailleurs indĂ©pendants de l’Ouest et du Sud-Ouest, Smatis propose aujourd’hui des complĂ©mentaires santĂ©, des solutions de prĂ©voyance et des assurances habitation pour les particuliers et les entreprises.

  • Direct Assurance

    NĂ©e en 1992, Direct Assurance est une filiale du gĂ©ant mondial AXA. DĂ©veloppĂ© uniquement sur Internet et par tĂ©lĂ©phone, Direct Assurance constitue un pionnier de l’assurance directe en France. SpĂ©cialiste de l’assurance auto, la marque commercialise Ă©galement des contrats couvrant les risques liĂ©s Ă  la moto, au scooter et Ă  l’habitation.

  • Euro Assurance

    Euro Assurance est une marque 100 % en ligne du groupe ASSU 2000, premier rĂ©seau de courtage en assurances. CrĂ©Ă© en 1968, Euro Assurance commercialise auprĂšs des particuliers une large gamme de produits, couvrant notamment les risques liĂ©s Ă  l’auto, au deux-roues, Ă  l’habitation, Ă  la santĂ©, ainsi que des assurances scolaires.

  • Swiss Life

    FondĂ© en 1857, Swiss Life est un acteur incontournable du marchĂ© de l’assurance patrimoniale, de l’épargne retraite, de la complĂ©mentaire santĂ© et de la prĂ©voyance. GrĂące Ă  une trĂšs large gamme de produits, Swiss Life couvre de nombreux domaines de risques, et s’adresse aussi bien aux particuliers qu’aux professionnels et aux entreprises.

  • Assurpeople

    Vous ĂȘtes un bon conducteur en quĂȘte d’une assurance au meilleur prix ? Vous cherchez une assurance habitation ? Assurpeople est sĂ»rement la solution idĂ©ale pour vous !

  • AssurOnline

    PrĂ©sente sur Internet depuis 1996, AssurOnline est une marque d’AssurOne Group, courtier en assurances opĂ©rant exclusivement sur le Web. Agissant en qualitĂ© d’intermĂ©diaire entre ses adhĂ©rents et de nombreuses compagnies d’assurance, AssurOnline commercialise des contrats pour les particuliers, et couvre tous les domaines de risques.

  • AssurĂ©o

    Assuréo, spécialiste de l'assurance santé en ligne, offre une complémentaire santé dotée de services performants, proposés aux tarifs les plus justes grùce à la réduction des intermédiaires.

  • ASAF

    CrĂ©Ă© en 1970, ASAF (ou ASAF AFPS) est un organisme d’assurance nĂ© du groupement de deux associations. SpĂ©cialiste de la couverture santĂ© et de la prĂ©voyance depuis plus de 40 ans, ASAF souscrit pour le compte de ses adhĂ©rents un contrat collectif auprĂšs du gĂ©ant AXA. Ses offres s’adressent aussi bien aux particuliers qu’aux professionnels.

  • Alptis

    Alptis est un rĂ©seau associatif Ă  but non lucratif nĂ© en 1976. Aujourd’hui composĂ© de six associations, le groupe nĂ©gocie pour le compte de ses adhĂ©rents des contrats auprĂšs d’organismes assureurs. Alptis propose ainsi des complĂ©mentaires santĂ©, des solutions de prĂ©voyance, des assurances de prĂȘt et des produits d’épargne retraite.

  • Solly Azar

    FondĂ©e en 1977, Solly Azar est une filiale du groupe Verspieren, et le 2Ăšme courtier grossiste d’assurances en France. VouĂ© Ă  l’origine Ă  la protection des chasseurs, Solly Azar s’est spĂ©cialisĂ© dans la couverture de besoins spĂ©cifiques, cherchant ainsi Ă  complĂ©ter les offres des autres compagnies d’assurance. Ses contrats s’adressent aux particuliers et aux professionnels.

  • April

    CrĂ©Ă© en 1988, April est un groupe international de services en assurance. GrĂące Ă  un positionnement atypique, il est aujourd’hui un acteur incontournable du marchĂ©. Ses offres s’adressent aux particuliers, aux professionnels et aux entreprises, et concernent aussi bien la santĂ©, l’habitation et l’auto que le prĂȘt, la prĂ©voyance ou encore les animaux.

  • Axa Assurance

    Axa Assurance est un réseau d'assureurs fondé en 1985. L'établissement propose cinq types d'assurances : l'assurance auto/moto, l'assurance santé, l'assurance prévoyance, l'assurance vie et retraite ainsi que l'assurance habitation, famille et loisirs.

  • Groupama

    Acteur historique de l’assurance en France, Groupama continue de revendiquer haut et fort ses valeurs d'humanisme, de solidaritĂ© et de proximitĂ© qui symbolisent son engagement mutualiste et imprĂšgnent ses relations avec ses clients depuis plus de 100 ans.

  • 🔎 Classement des compagnies d'assurances en [date:htmlyear]

    Chaque annĂ©e, les compagnies d’assurances sont passĂ©es au crible par l’Argus de l’assurance et classĂ©es selon diffĂ©rents critĂšres. Le chiffre d’affaires, son Ă©volution sur une annĂ©e et les parts de marchĂ© sont les critĂšres retenus pour ce classement. De plus, l’Argus des assurances rĂ©alise deux palmarĂšs distincts :

    • d’un cĂŽtĂ© les vingt meilleurs assureurs de biens et de responsabilitĂ© ;
    • et de l’autre les vingt assureurs de personnes.

    🏠 Classement des assureurs de biens et de responsabilitĂ©

    Les assurances de biens et des responsabilitĂ©s protĂšgent le patrimoine des assurĂ©s. Les compagnies d’assurances parlent aussi souvent d’assurance de dommages. Plus prĂ©cisĂ©ment, elles permettent de couvrir les biens dĂ©truits ou volĂ©s, par exemple. GĂ©nĂ©ralement, l'assurance de biens prend aussi en charge les frais se rapportant au domaine familial, Ă  la profession exercĂ©e, Ă  l’automobile et aux loisirs.

    🔎 Focus sur la responsabilitĂ© civile


    La responsabilitĂ© civile couvre les prĂ©judices que vous, ou une personne de votre entourage, pourriez causer involontairement Ă  un tiers. Elle est trĂšs souvent demandĂ©e lors de la location d’un logement, pour certaines activitĂ©s sportives ou mĂȘme dans certaines situations professionnelles. L'assurance responsabilitĂ© civile est gĂ©nĂ©ralement incluse dans les assurances habitation, les assurances auto mais peut Ă©galement ĂȘtre souscrite seule.

    DĂ©couvrez ci-aprĂšs le classement des assureurs de biens et de responsabilitĂ© pour l’annĂ©e 2022. Notez que derriĂšre la sociĂ©tĂ© CovĂ©a se regroupent les mutuelles rĂ©putĂ©es MAAF, MMA et GMF.

    Classement 2022 de l'assurance de biens et de responsabilitĂ© en France (CA 2021, en M€)
      Chiffre d'affaires Parts de marchĂ© en 2021 Parts de marchĂ© en 2020
    Rang 2021 Rang 2020 Groupes 2021 2020 Variation 2021/2020 Par groupe En cumul Par groupe En cumul
    1 1 CovĂ©a 10 053 9 560 5,16% 17,19% 17,19% 17,10% 17,10%
    2 2 Axa 7 450 6 986 6,64% 12,74% 29,94% 12,50% 29,59%
    3 3 Groupama 5 900 5 749 2,63% 10,09% 40,03% 10,28% 39,88%
    4 4 Allianz 5 229 5 118 2, 17% 8, 94% 48,97% 9,15% 49,03%
    5 NA AĂ©ma Groupe 3 947 NA NA 6,75% 55,72% NA NA
    6 5 CrĂ©dit Agricole Assurances 3 818 3 889 -1,83% 6,53% 62,25% 6,96% 55,99%
    7 7 Generali 2 934 3 274 -10,40% 5,02% 67,27% 5,86% 61,84%
    8 8 Maif 2 694 2 541 6,03% 4,61% 71,87% 4,55% 66,39%
    9 9 Ass. du CrĂ©dit Mutuel (ACM) 2 230 2 112 5,60% 3,81% 75,69% 3,78% 70,16%
    10 10 Matmut 1 883 1 841 2,28% 3,22% 78,91% 3,29% 73,46%
    11 11 Sgam BTP 1 855 1 538 20,61% 3,17% 82,08% 2,75% 76,21%
    12 13 BPCE Assurances (ex Natixis Assurances) 1 058 945 11,96% 1,81% 83,89% 1,69% 80,47%
    13 14 BNP Paribas Cardif 702 685 2,43% 1,20% 85,57% 1,23% 79,71%
    14 15 Société Générale Assurances 576 540 6,67% 0,99% 86,55% 0,97% 80,67%
    16 16 Groupe Vyv 469 470 -0,28% 0,80% 82,88% 0,84% 77,05%
    15 NA La Banque postale Assurances IARD 526 371 41,78% 0,90% 87,45% 0,66% 81,34%
    17 18 Aréas 453 388 16,95% 0,78% 83,66% 0,69% 77,74%
    18 17 MACSF 415 413 0,52% 0,71% 84,37% 0,74% 78,48%
    19 19 Swiss Life 392 362 8,37% 0,67% 84,33% 0,65% 78,39%
    20 20 Crédit mutuel Arkéa 371 356 4,21% 0,63% 84,96% 0,64% 79,03%
      Total CA France Top 20 52 955 51 828 2,17%  
    Total CA marchĂ© français 58 470 55 910 4,58%

    Classement 2022 de l’assurance de biens et de responsabilitĂ© en France. Source : l’Argus de l’assurance.

    🧐 Classement des assureurs de personnes

    Les assurances de personnes couvrent un individu face aux risques de la vie. Dans ces produits, nous retrouvons souvent les couvertures spĂ©cifiques liĂ©es Ă  l’invaliditĂ© ou Ă  la perte d’autonomie. Certaines sociĂ©tĂ©s d’assurance proposent des contrats spĂ©cifiques en cas de dĂ©cĂšs de la personne.

    Pour faire face financiĂšrement et matĂ©riellement aux situations inattendues du quotidien, les assureurs indemnisent les personnes concernĂ©es par le versement d’un capital ou d’une rente mensuelle. Les contrats de prĂ©voyance font partie des assurances de personnes.

    Les vingt meilleurs assureurs de personnes sont classĂ©s dans le tableau ci-aprĂšs. Notez que dans les cinq premiers noms se trouvent de grandes banques françaises. De plus, en douziĂšme position, nous voyons l’arrivĂ©e d’AĂ©ma, un rĂ©cent regroupement entre AĂ©sio mutuelle et la Macif.

    Classement 2022 de l'assurance de personnes en France (CA 2021, en M€)
      Chiffre d'affaires Parts de marchĂ© en 2021 Parts de marchĂ© en 2020
    Rang 2021 Rang 2020 Groupes 2021 2020 Variation 2021/2020 Par groupe En cumul Par groupe En cumul
    1 1 CrĂ©dit Agricole Assurances 25 924 21 012 23,38% 10,50% 10,50% 9,76% 9,76%
    2 2 Axa 20 689 17 913 15,50% 8,38% 18,88% 8,32% 18,09%
    3 3 CNP Assurances 19 995 16 305 22,63% 8,10% 26,98% 7,58% 25,66%
    4 4 BNP Paribas Cardif 14 143 10 285 37,50% 5,73% 32,71% 4,78% 30,44%
    5 5 Generali 12 793 10 041 27,41% 5,18% 37,89% 4,67% 35,11%
    6 6 BPCE Assurances (ex Natixis Assurances) 12 235 9 160 33,57% 4,96% 42,84% 4,26% 39,37%
    7 8 SociĂ©tĂ© gĂ©nĂ©rale Assurances 11 835 8 098 46,15% 4,79% 47,64% 3,76% 43,13%
    8 7 Sgam AG2R La Mondiale 10 222 8 203 24,61% 4,14% 51,78% 3,81% 46,94%
    9 9 Ass. du CrĂ©dit Mutuel (ACM) 9 340 7 532 24,01% 3,78% 55,56% 3,50% 50,44%
    10 11 Allianz 7 597 6 998 8,56% 3,08% 58,64% 3,25% 53,69%
    11 10 Groupe Vyv 7 242 7 187 0,77% 2,93% 61,57% 3,34% 57,03%
    12 NA AĂ©ma Groupe 7 086 NA NA 2,87% 64,44% NA NA
    13 15 CovĂ©a 7 057 5 169 36,53% 2,86% 67,30% 2,40% 59,43%
    14 12 Groupama 7 028 6 328 11,06% 2,85% 70,15% 2,94% 62,38%
    15 14 Swiss Life 6 621 5 361 23,50% 2,68% 72,83% 2,49% 64,87%
    16 13 Malakoff Humanis 6 594 6 120 7,75% 2,67% 75,50% 2,84% 67,71%
    17 17 CrĂ©dit mutuel ArkĂ©a 5 106 4 281 19,27% 2,07% 77,57% 1,99% 71,82%
    18 20 Apicil 3 335 2 879 15,84% 1,35% 78,92% 1,34% 73,16%
    19 19 Pro BTP 3 207 2 947 8,82% 1,30% 80,22% 1,37% 74,53%
    20 NA Sgam Klesia 2 243 2 090 7,32% 0,91% 81,13% 0,97% 81,13%
      Total CA France Top 20 198 048 162 985 21,51%  
    Total CA marchĂ© français 246 890 215 200 14,73%

    Classement 2022 de l’assurance de personnes en France. Source : l’Argus de l’assurance.

    đŸ„‡ Qui est l'assureur numĂ©ro 1 mondial en France ?

    Selon le classement Interbrand, la sociĂ©tĂ© d’assurance Allianz se positionne Ă  la vingt-quatriĂšme place des marques les plus importantes au monde. L’assureur Allianz confirme ainsi sa position de leader au niveau mondial. La sociĂ©tĂ© allemande est bien sĂ»r prĂ©sente en France depuis la fin des annĂ©es 1950. Elle propose notamment des solutions d’assurance habitation, automobile, santĂ© et mĂȘme une couverture professionnelle. En 2022, Allianz rĂ©alise un chiffre d'affaires mondial de 152,7 milliards d’euros et un bĂ©nĂ©fice net de 6,74 milliards d’euros, en hausse de 2,8%.

    Selon cette Ă©tude, la valeur estimĂ©e des assurances Allianz est de 46,7 milliards d’euros. Un chiffre en augmentation de 20% sur un an. Le calcul de cette valeur prend en compte le bĂ©nĂ©fice Ă©conomique net de la sociĂ©tĂ© ainsi qu’un calcul de l’efficacitĂ© de cette derniĂšre face Ă  ses concurrents.

    🏆 Top 3 des assureurs en France

    Chaque compagnie d’assurances française propose une palette de produits assez large. Toutefois, certaines sociĂ©tĂ©s ont des produits spĂ©cifiques pour les couvertures santĂ©, automobile, habitation ou prĂ©voyance. Ainsi, certains assureurs proposent des produits plus compĂ©titifs, plus avantageux et plus intĂ©ressants pour leurs clients. Pour faciliter votre choix d'assureur, nous vous proposons une sĂ©lection des meilleures compagnies d’assurances en France dans les domaines de l’automobile, de la santĂ© et de l’habitation.

    🚗 Classement des compagnies d'assurances auto

    Rachat de franchise auto trÚs intéressante.
    SpĂ©cialiste de l’assurance au km.
    Assurance auto avec une assistance 0km incluse.

    Classement des compagnies d'assurance auto parmi les partenaires de Jechange Mars 2023.

    đŸ©ș Top 3 des assureurs santĂ©

    Le spĂ©cialiste de la santĂ© en France et Ă  l’international.
    NĂ©oassureur À partir de 3,31€/mois, le tarif le moins cher.
    Produit avec des bonus pour récompenser la fidélité.

    Classement des assureurs santé parmi les partenaires de Jechange Mars 2023.

    đŸ˜ïž Classement des compagnies d'assurances habitation

    Le laurĂ©at du premier achat groupĂ© d’assurance habitation de France.
    L’assureur traditionnel pour assurer son logement.
    Le nĂ©oassureur le moins cher, avec un tarif À partir de 2,17 € / mois.

    Classement des compagnies d'assurance habitation parmi les partenaires de Jechange Mars 2023.

    đŸ•”ïž Quelles sont les compagnies d'assurances ?

    En France, le terme compagnies d’assurances peut regrouper plusieurs types d’entitĂ©s diffĂ©rentes. C’est pour cela qu’il n’est pas rare d'entendre parler de sociĂ©tĂ©s d’assurances, de mutuelles, voire de courtiers. Pour mieux vous repĂ©rer dans ces termes parfois complexes, voici un tour d’horizon des entitĂ©s proposant des assurances pour les biens et les personnes en France.

    Les sociétés d'assurance

    Les sociĂ©tĂ©s d’assurance sont des entreprises privĂ©es soumises au respect du code des assurances. Il s'agit essentiellement de S.A. (SociĂ©tĂ©s Anonymes) qui bĂ©nĂ©ficient de capitaux. Elles proposent des prestations de couvertures et garanties aussi bien aux particuliers qu’aux entreprises ou associations. Les clients de ces sociĂ©tĂ©s d’assurance sont des assurĂ©s. Les sociĂ©tĂ©s d’assurance redistribuent tous leurs bĂ©nĂ©fices rĂ©alisĂ©s Ă  des actionnaires. En France, les grands noms des compagnies d’assurances sont Axa, Groupama ou encore Generali.

    Les mutuelles

    Les mutuelles relĂšvent, quant Ă  elles, du code des mutualitĂ©s. Contrairement aux sociĂ©tĂ©s d’assurance, une mutuelle est une organisation Ă  but non lucratif et ne dispose donc d’aucun actionnaire. La mutuelle conçoit des produits d'assurance au mĂȘme titre que les sociĂ©tĂ©s privĂ©es. La vĂ©ritable diffĂ©rence est que les bĂ©nĂ©fices rĂ©alisĂ©s sont toujours rĂ©investis au profit des adhĂ©rents. Les sommes rĂ©coltĂ©es peuvent ainsi servir Ă  :

    • dĂ©velopper un fond pour l'action sociale Ă  destination des adhĂ©rents les plus en difficultĂ© ;
    • mettre en place des services de soins et d’accompagnement comme des centres de santĂ©, dentaires ou optiques.

    De plus, chaque adhĂ©rent bĂ©nĂ©ficie d’une voix prise en compte dans le fonctionnement de la mutuelle. Ainsi, un assurĂ© peut intervenir dans les dĂ©cisions et la gestion de sa mutuelle. Parmi les diffĂ©rentes mutuelles françaises, Swiss Life est un nom rĂ©putĂ©.

    Les néo-assureurs

    Avec l'accĂ©lĂ©ration des outils numĂ©riques ces derniĂšres dĂ©cennies, de nouveaux moyens de proposer des assurances ont vu le jour. Aujourd’hui le terme de nĂ©o-assureur regroupe les sociĂ©tĂ©s qui proposent des services 100% digitaux Ă  leurs assurĂ©s. Ces entreprises rĂ©pondent au souhait de clients qui cherchent des produits simples, pratiques et surtout disponibles rapidement sur internet. Bien que les prestations et les niveaux de couverture soient identiques aux mutuelles et compagnies d’assurances, les nĂ©o-assureurs s’adressent surtout Ă  un public entre 18 et 30 ans. Acheel, fondĂ©e en 2020 est un des nombreux nĂ©o-assureurs prĂ©sents sur le marchĂ© de l’assurance.

    Les courtiers en assurance

    Les courtiers en assurance sont des intermĂ©diaires entre les compagnies d‘assurances, les mutuelles et les assurĂ©s. Ils assurent un rĂŽle de conseiller et peuvent commercialiser des contrats dĂ©veloppĂ©s par les assureurs. Ainsi, les courtiers gĂšrent la distribution des produits et, dans certains cas, les sinistres.

    Un courtier en assurance agit toujours en faveur du client. Parmi les diffĂ©rents courtiers prĂ©sents sur le territoire, vous pouvez faire confiance Ă  Selectra, comparateur et conseiller privilĂ©giĂ© en solutions d’assurances.

    Les agents d'assurance

    Vous pouvez Ă©galement rencontrer des agents en assurance. Ces professionnels sont directement mandatĂ©s par un courtier ou une compagnie d’assurances. Leur rĂŽle est d’apporter un maximum d’affaires aux assureurs.

    GĂ©nĂ©ralement, l'agent est un travailleur indĂ©pendant qui agit pour le compte d’une seule compagnie d'assurances. Ce professionnel prend en charge uniquement la commercialisation des diffĂ©rents produits d’assurance.

    💡 Le marchĂ© des assureurs

    D’aprĂšs le site France Assureurs, le marchĂ© de l’assurance reprĂ©sente 2,7 milliards d’euros pour l’économie française. Les actions et obligations gĂ©nĂ©rĂ©es par les sociĂ©tĂ©s d’assurance privĂ©es participent grandement Ă  ce chiffre. En 2021, le secteur employait 153 000 personnes. L’assurance de biens a augmentĂ© de 2,73% en 2021 et a gĂ©nĂ©rĂ© un chiffre d'affaires de plus de 58 millions d’euros. La mĂȘme annĂ©e, l’assurance des personnes atteint quant Ă  elle 246 millions d’euros avec une hausse de 14,73%.

    Dans le dĂ©tail, les assureurs ont gĂ©nĂ©rĂ©, en 2021, 62,4 milliards d’euros de cotisations, dont :

    • 12,1 milliards d’euros pour les contrats habitations ;
    • 23,9 milliards d’euros pour les assurances automobiles ;
    • et 26,5 milliards d’euros pour les assurances santĂ©.

    Les prestations des assureurs ont Ă©galement connu une augmentation de 12% depuis 2016 avec des dĂ©penses s'Ă©levant Ă  43,9 milliards d’euros en 2021 :

    • 8,1 milliards d’euros pour le marchĂ© de l’habitation ;
    • 18,9 milliards d’euros pour les dĂ©penses automobiles ;
    • et 21,3 milliards d’euros pour les postes de santĂ©.

    🚹 Qui rĂ©gule les compagnies d'assurances ?

    Le marchĂ© est rĂ©glementĂ© en France grĂące Ă  trois entitĂ©s Ɠuvrant pour les compagnies d'assurances et leurs assurĂ©s. L’ORIAS, l’ACPR et la FGDR assurent Ă  la fois un contrĂŽle de la conformitĂ© des assurances proposĂ©es et protĂšgent les clients. En plus de ces organismes, les codes des assurances, de la mutualitĂ© et de la SĂ©curitĂ© sociale rĂ©pertorient les textes de lois Ă  respecter par les professionnels du secteur.

    L'ORIAS

    L’ORIAS se dĂ©finit comme le registre unique des intermĂ©diaires en assurance, banque et finance. Cette association, crĂ©Ă©e en 2007, homologue les intermĂ©diaires en assurance et dĂ©livre un permis de travail aux courtiers, mandataires et agents en assurances. L’ORIAS tient Ă©galement Ă  jour le registre des intermĂ©diaires en assurance.

    ACPR

    L’ACPR est l’autoritĂ© de contrĂŽle prudentiel et de rĂ©solution. IntĂ©grĂ©e Ă  la Banque de France, elle est chargĂ©e de la surveillance des sociĂ©tĂ©s du secteur des assurances et de la banque. Cette institution veille Ă  ce que les assureurs soient en capacitĂ© de tenir leurs engagements envers les assurĂ©s. C’est l'ACPR qui protĂšge les clients des compagnies d'assurances et veille Ă  maintenir la stabilitĂ© du systĂšme financier français.

    FGDR

    Le Fonds de Garantie des DĂ©pĂŽts et de RĂ©solution protĂšge les avoirs des clients des sociĂ©tĂ©s d’assurance. Il opĂšre aussi bien pour le marchĂ© des assurances que pour le milieu bancaire. Cet organisme est capable d’indemniser les clients en cas de dĂ©faillance d’une sociĂ©tĂ© d’assurance.