Meilleures banques en ligne : comparatif 2023 - 150 € offerts !

En pleine croissance ces dernières années, les banques en ligne continuent de se développer en proposant toujours plus de services et produits bancaires. Avec peu de frais à l’étranger et des assurances incluses dans les offres de cartes premium, les banques en ligne ont le vent en poupe. Ouvrez un compte en seulement quelques minutes avec votre smartphone et profitez d’offres de bienvenue jusqu’à 150 €

🔎 Quelles sont les meilleures banques en lignes en 2023 ?

Les banques en ligne ont envahi le paysage bancaire cette dernière décennie, cependant, toutes les offres actuelles ne se valent pas. Découvrez notre comparatif 2023 des meilleures banques en ligne.

Sélection de banques partenaires avec Jechange.fr comprenant les frais des offres classiques. Classement des banques par montant de l'offre de bienvenue en Novembre 2023

Boursorama banque : la banque en ligne préférée des Français

Boursorama banque est élue banque la moins chère depuis 14 ans !

Et pour cause, Boursorama propose des cartes bancaires 100% gratuites comme la carte Ultim de Boursorama ou la carte Welcome. Équivalant à une carte Visa Premier ou une carte Gold Mastercard gratuite, la carte ultim inclut des assurances et assistances complètes, des plafonds élevés, et des paiements et retraits sans frais à l’étranger ! Une carte parfaite pour jeune actif puisqu’elle est sans conditions de revenus.

Voici les avantages et inconvénients de la banque en ligne numéro 1 :

Plus qu’une simple banque en ligne, Boursorama c’est aussi des conseils d’experts financiers dans de nombreux produits d’épargne. Voici les différents produits que proposent Boursorama banque :

• Compte-courant
• Compte épargne
• Compte à terme (CAT)
• Compte sur livret (CSL)
• Livret A
• Livret de développement durable et solidaire (LDDS)
• Plan d’épargne Logement (PEL)
• Compte livret jeune
• Livret A pour les jeunes
• Compte sur livret pro

Un accès souple, des tarifs compétitifs, un service client disponible et des produits bancaires complets comme le prouve la carte Ultim de boursorama. Le statut de numéro 1 est mérité pour Boursorama.

Fortuneo Gold : la banque en ligne du Crédit mutuel Arkea

Fortuneo banque est un acteur majeur vous permettant d’obtenir une carte gold Mastercard gratuite en plus de 80€ offerts ! La carte est gratuite à partir de 1 800 € de revenus nets mensuels. La carte gold vous protège également à l’international et vous accompagne pendant et avant vos voyages avec la garantie annulation, assistance médicale et rapatriement.

Mais Fortuneo ce n’est pas simplement une carte gratuite, c’est une des banques en ligne les moins chères du marché, des taux de crédit immo compétitifs et des produits d’investissement variés.

Carte Gold Fortuneo Pour pouvoir profiter des avantages qu’elle octroie, veillez à réaliser vos paiements (billets d’avions, hotels, location de voiture), avec la même carte Gold. Vous serez ainsi couvert par l’assistance Visa ou Mastercard en cas de pépins.Aussi, payez et retirez à l’étranger sans frais (dans les limites qui sont imposées par la banque).

Voici les avantages et inconvénients de la banque en ligne :

Fortuneo banque n’est pas la deuxième banque en ligne pour rien ! Avec une offre de carte Gold Mastercard à 0 €, des produits d’investissements variés et une gestion de compte via une application mobile moderne. Fortuneo banque n’a rien à envier à ses concurrents et se retrouve logiquement parmi le top 5 des meilleures banques en ligne !

Hello bank : un acteur en ligne plus récent poussé par le géant BNP Paribas

Hello bank dispose de deux offres de cartes bancaires : Hello one & Hello Prime. Là où se démarque Hello bank c’est dans ses offres de compte joint. Hello bank propose un compte joint Hello prime pour 1€/mois pendant 6 mois. Les deux cartes bancaires vous sont offertes, et vous pouvez choisir le type de carte, débit ou différé.

Avec 1 000 € de revenus, vous accédez à la carte Visa Classic, avec 3 600 € de revenus cumulés (1 800€ de revenus chacun), vous accédez à la carte Visa Premier !

Elle dispose d’un avantage concurrentiel : un réseau de 2 000 agences physiques partout en France, permettant à ses clients d’effectuer des dépôts d’espèces et de chèques.

Regardons ensemble les avantages de la banque en ligne aux 800 000 utilisateurs :

Malgré sa création plus tardive que ses concurrents, Hello bank se place dans le haut du classement des banques en ligne grâce à ses offres complètes et la notoriété forte de son actionnaire BNP Paribas.

Revolut, la néobanque qui révolutionne la banque classique

Revolut c’est une néobanque qui se veut high tech et innovante. Il semblerait qu’elle s'adresse principalement aux personnes qui voyagent beaucoup et souhaitent avec une carte bancaire adaptée à ce train de vie. Le meilleur atout de la néobanque britannique est la possibilité de changer vos devises gratuitement jusqu’à 1 000 € avec l’offre gratuite standard. Et ce, en plus de paiements et retraits gratuits à l’étranger. Une aubaine ! vous ne devriez désormais plus payer de frais de change élevés dans les aéroports ou dans les gares en disposant de Revolut.

Un autre avantage est l'ouverture d'un compte Revolut : rapide et simple, il vous suffit d'avoir votre pièce d'identité et de téléchargez l'application. Pas besoin de pièces justificatives supplémentaires ou autre. Lorsque vous créez votre compte, il vous sera simplement demander de valider votre identité avec un selfie et de déposer 10€ minimum sur le compte.

C’est également une des premières banques en ligne qui propose un système “d’économie de petite monnaie”. En fonction de vos dépenses réalisées avec une carte Revolut, le système se charge d’arrondir les montants, versant automatiquement le montant dans un de vos coffres.

Plus récemment, Revolut a mis en place les coffres communs, similaires au compte commun, vous pouvez partager un coffre avec un ami afin d’y verser de l’argent pour un projet ou un voyage.

Les avis Revolut sont également très positifs, avec les notes globales suivantes :

Google Play : ⭐ 4,5/5 / Apple Store : ⭐ 4,8/5

Les utilisateurs semblent satisfaits des services proposés et de la facilité d’utilisation des outils via une application très bien ficelée. En plus des offres déjà existantes, standard, plus premium et Métal, Revolut poursuit sa lancée et compte concurrencer les plus grands en lançant son offre Revolut Ultra à 45 €/mois.

Monabanq, la banque qui met l’humain au cœur de ses projets

Comme son slogan l’indique : “Les gens avant l’argent”, Monabanq met l’accent sur l’aspect humain avant l’aspect rentabilité. On peut dire que c’est une réussite, les avis des clients sont formels, le service client réactif et compétent est très apprécié et semble être le point fort de la banque en ligne.

Créée en 2006, la filiale du groupe Cofidis est spécialisée dans les produits d’épargne et de crédit. L’offre est variée et permet aux clients de la banque en ligne de détenir un portefeuille diversifié, limitant ainsi les risques de marché.

Voici les produits bancaires proposés par Monabanq :

• Livret A
• Livret d’épargne Monabanq
• Assurance vie
• PEA

Attention, bien que les offres de cartes bancaires soient gratuites, Monabanq facture les frais de souscription pour tous ses comptes bancaires :

• 3 €/mois pour Pratiq +
• 6 €/mois pour Uniq
• 9 €/mois pour Uniq +

Monabanq est une banque en ligne engagée, aussi bien auprès de ses clients qu’éthiquement en soutenant des projets respectueux de l’environnement. Elle dispose d’un service client de grande qualité qui lui permet d’attirer toujours plus de clients.

Le point négatif se porte sur les différents frais mis en place pour une utilisation quotidienne. Par exemple, 6 €/mois pour un compte uniq, 2 €/mois d’assurance sur la perte et vol de moyen de paiement ou encore 8€ de commission d’intervention. Ce sont des frais que d’autres banques incluent gratuitement dans leurs offres.

📱 Quelle banque en ligne choisir ?

Agios, frais à l’étranger, service client trop lent ou blocage de paiement.. Voici de bonnes raisons de passer d’une banque traditionnelle à une banque en ligne. Mais quelle banque choisir ?

Retrouvez une sélection de banques en ligne parmi les plus intéressantes du marché :

Informations mises à jour en Novembre 2023

Afin de choisir la meilleure banque en ligne, il est important de connaître vos besoins et vos habitudes de dépenses. Selon si vous êtes étudiant, jeune actif ou retraité, les offres bancaires ne correspondront pas toutes à vos attentes. Comparez les banques afin de trouver la meilleure banque en ligne pour vos besoins

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🥇 Classement de toutes les banques en ligne en France

Vous recherchez plutôt une banque française ? Parmi les meilleures banques en ligne, nombreuses sont des banques françaises. Retrouvez le classement des meilleures banques en ligne :

Sélection de banques partenaires avec Jechange.fr. Informations mises à jour en Novembre 2023

On remarque que les seules banques en ligne possédant a minima une offre bancaire 100% gratuite sont les néobanques. Réputées pour leurs tarifs très compétitifs, elles ne proposent en revanche pas de produits d'épargne ou de crédits immobiliers.

Si vous êtes intéressé par une banque en ligne sans frais, les deux meilleures banques sont Boursorama et Fortuneo !

⚖️ Pourquoi choisir une banque en ligne ? Les avantages et inconvénients

Opter pour une banque en ligne, c'est avoir une vision de la banque différente des banques traditionnelles. Les banques en ligne disposent de nombreux avantages qui sont, pour certains, indispensables dans la vie quotidienne.

D’autres manifestent leur besoin de proximité avec leur banque physique, un argument fort mis en avant pour les plus traditionnels.

Jechange vous présente les avantages et inconvénients des banques en ligne :

Opter pour une banque en ligne, c’est aussi réaliser un changement de banque. Si certains pensent que c’est une opération difficile, ils se trompent. Depuis que le gouvernement a mis en place le système de mobilité bancaire, votre nouvelle banque s’occupera de toutes les démarches à votre place.

Vous disposez désormais de toutes les informations pour choisir la meilleure banque en ligne de notre classement 2023.