Les banques en ligne sans frais cachés !
Carte bancaire gratuite, aucun frais à l'étranger, pas de frais de tenue de compte... C'est grâce à ce genre d'atouts que plus de 6 millions de Français possèdent un compte dans une banque en ligne. Découvrons ensemble comment éviter des frais bancaires et quelles sont les meilleures banques en ligne sans frais.
| 💸 Quels sont les principaux frais bancaires ? |
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| 🤔 Pourquoi les banques en ligne sont-elles sans frais ? |
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| 🏆 Banque avec le moins de frais |
🔎 Comparatif des meilleures banques en ligne sans frais
Si vous cherchez une banque pas chère, tournez-vous vers une banque en ligne qui pratique peu de frais ! En effet, les banques en ligne ont des frais de gestion moindre (pas d'agence, de conseiller..) et proposent donc souvent des offres sans frais de tenue de compte. Mais toutes les banques en ligne ne se valent pas, surtout au niveau des frais bancaires. C'est en regardant la grille tarifaire de la banque que vous connaîtrez l'intégralité des frais appliqués. Et c'est grâce à cela que vous pourrez voir quelle est la meilleure banque en ligne sans frais.
Passer en revue les grilles tarifaires de toutes les banques en ligne peut être long et fastidieux. On l'a donc fait, pour que vous n'ayez pas à le faire. Cette analyse nous a permis de construire un comparatif des banques en ligne sans frais.
🔎 Bon à savoir Les frais des banques en ligne vont dépendre de l'offre choisie. Pour notre comparatif, nous avons sélectionné les frais des offres bancaires standards.
| Banques | Frais |
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jusqu'à 150€ offerts |
➡️ Frais courants : ✍️ Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 💤 Frais d'inactivité 5€ par mois (9 € pour Ultim) si Aucune utilisation CB en 1 mois ➡️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌎 Virement international : ✔️ Gratuit en devises ➡️ Frais sur les incidents de paiement : ❌ Opération rejetée sur un prélèvement (défaut de provision) : ❌ Chèque non-conforme rejeté : ➡️ Frais en voyage à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Sans frais et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : 1 retrait gratuit par mois (3 pour la carte Ultim)1,69% au delà ✈️ Paiements à l'international : ✔️ Sans frais et illimités |
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Jusqu’à 80€ offerts |
➡️ Frais courants : ✍️ Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 💤 Frais d'inactivité : 30€ par an ➡️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌎 Virement international : 0,1% min. 23€ + frais de change : 0,1% du montant min. 15€ ➡️ Frais sur les incidents de paiement : ❌ Opération rejetée sur un virement : 20€ ❌ Opération rejetée sur un prélèvement (défaut de provision) : 20€ ➡️ Chèque non-conforme rejeté : 10€ ➡️ Frais en voyage à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Sans frais et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Sans frais et illimités ✈️ Paiements à l'internationale : ✔️ Sans frais et illimités |
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✔️ 80€ offerts + Hello Prime à 1€/mois |
➡️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : 30€ par an ➡️ Frais en voyage à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Sans frais* Gratuits dans un distributeur du réseau BNP Paribas, autrement 1€ par retrait 💴 Retrait hors zone Euro : ✔️ Sans frais* Gratuits dans un distributeur du réseau BNP Paribas, autrement 1,5% du montant du retrait ✈️ Paiements en voyage à l'étranger : ✔️ Sans frais et illimités ➡️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : ❌ Pas d'autorisation de découvert 🚩 Découvert non autorisé : ❌ ➡️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit entre comptes Hello Bank 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : ✔️ Gratuit |
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➡️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : ✔️ Gratuit ➡️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit pour les comptes N26 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : ✔️ Gratuit ➡️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : ❌ Pas d'autorisation de découvert 🚩 Découvert non autorisé : ❌ ➡️ Frais en voyage à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : Jusqu'à 3 retraits gratuits par mois (2€/retrait au-delà) 💴 Retrait hors zone Euro : 1,70% sur le montant retiré ✈️ Paiements en voyage à l'étranger : ✔️ Sans frais et sans limite | |
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Jusqu'à 10€ offerts |
➡️ Frais courants : 📗 Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 🥀 Frais de tenue de compte inactif : ✔️ Gratuit ➡️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ❌ 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌐 Virement international : entre 0,3% et 2% en fonction du pays receveur ➡️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : ✔️ Aucune 🏁 Découvert autorisé : ❌ Pas d'autorisation de découvert 🚩 Découvert non autorisé : ❌ ➡️ Frais en voyage à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : Jusqu'à 200€ par mois et 5 retraits par mois sans frais*Au delà, 2% du montant retiré 💴 Retrait hors zone Euro : Jusqu'à 200€ par mois et 5 retraits par mois sans frais*Au delà, 2% du montant retiré ✈️ Paiements en voyage à l'étranger : ✔️ Sans frais et sans limite |
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jusqu'à 200 € offerts |
➡️ Frais courants : ✍️ Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 💤 Frais d'inactivité : 2,50€ par mois ➡️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ 1€/virement 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌎 Virement international : en euros du montant (16€ min) et en devises % du montant (16,3€ min) ➡️ Frais sur les incidents de paiement : 🛡️ Commission d'intervention : 8€ ❌ Opération rejetée sur un prélèvement (défaut de provision) : ❌ Chèque non-conforme rejeté : ➡️ Frais en voyage à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Sans frais et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : 1,50€ + 2% du montant retiré ✈️ Paiements à l'internationale : 2% du montant de l'opération |
✈️ Les banques en ligne sans frais à l'étranger
L'absence de frais à l'étranger est souvent la raison qui pousse les gens à ouvrir un compte dans une banque en ligne. Et pour cause, voyager à l'étranger peut coûter cher. Il est donc bon d'avoir une carte bancaire sans frais à l'étranger , découvrez les meilleures cartes bancaires pour voyager.
Sans surprise, les meilleures banques sans frais à l'étranger (ou les frais les plus bas du marché) sont celles qui reviennent souvent : Fortuneo, Boursorama banque, Hello Bank et Revolut.
| 🏦 Banques | ➡️ Frais en voyage à l'étranger |
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🏆 Boursorama, la meilleure banque en ligne sans frais
En 2024, Boursorama a été élue banque la moins chère pour la 15e année consécutive (étude réalisée par Le Monde et Panorabanques). Cette étude s'est basée sur plusieurs profils dont : le jeune actif, l'employé, le cadre, le cadre supérieur, le senior et l'adepte du 100% mobile.
Boursorama arrive en tête du classement des banques en ligne sans frais grâce à son offre de compte courant tès avantageuse, et des frais parmi les plus bas du marché. Mais ce n'est pas le seul avantage que possède Boursorama banque :
- 2 cartes gratuites sur 3
- les frais les plus bas du marché
- aucune condition de revenus
- une offre de bienvenue intéressante : jusqu'à 150€ offerts
L'offre de Boursorama qui présente le moins de frais est l'offre Metal, mais celle-ci est payante (9,90€). L'offre Ultim arrive juste après l'offre Metal, et propose des avantages très solides pour une offre gratuite. Retrouvez ci-dessous l'offre Ultim de Boursorama détaillée.
| Offre |
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| 🎁 Offre de bienvenue | jusqu'à 150€ offerts |
| 📋 Conditions d'accès |
✔️ Débit immédiat : aucune ❌ Débit différé : 2 400 € nets de revenus mensuels |
| 💳 Plafonds |
Retrait
Paiement
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| 💸 Frais |
➡️ Frais courants : ✍️ Frais de tenue de compte : ✔️ Inclus 💤 Frais d'inactivité 5€ par mois (9 € pour Ultim) si Aucune utilisation CB en 1 mois ➡️ Frais sur les virements : 🚀 Virement instantané : ✔️ Gratuit 🏁 Virement SEPA : ✔️ Gratuit 🌎 Virement international : ✔️ Gratuit en devises ➡️ Frais sur les incidents de paiement : ❌ Opération rejetée sur un prélèvement (défaut de provision) : ❌ Chèque non-conforme rejeté : ➡️ Frais en voyage à l'étranger : 💶 Retrait en zone Euro : ✔️ Sans frais et illimités 💴 Retrait hors zone Euro : 1 retrait gratuit par mois (3 pour la carte Ultim)1,69% au delà ✈️ Paiements à l'international : ✔️ Sans frais et illimités |
| 🛡️ Assurance |
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| ⭐ Avantages |
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💳 Les principaux frais des banques en ligne
Pour se démarquer des banques traditionnelles, les banques en ligne ont fais le pari de proposer des offres sans frais, ou des frais très bas. Mais de quels frais parle-t-on ? On passe en revue tous les frais qu'une banque peut appliquer.
| Frais bancaires |
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À savoir sur les frais à l'étranger Sachez que lorsque vous êtes à l'étranger, vous pouvez avoir des frais en retirant de l'argent au distributeur. Ces frais ne sont pas appliqués par votre banque mais bien par la banque ou retirez de l'argent. Ils ne font donc pas partie des frais de votre banque.
💬 Vos questions sur la banque en ligne sans frais
Quelle banque ne prend pas de frais ?
La banque qui prend le moins de frais est Boursorama Banque. En effet, en plus de son offre de carte gratuite, elle propose les frais les plus bas du marché.
Quelle est la banque en ligne la moins chère ?
Encore une fois, c'est Boursorama banque, la filiale de la Société Générale particulier, qui répond présente. Banque la moins chère depuis 15 années consécutives, Boursorama est le meileur choix de banque pour les petits budgets.
Peut-on ouvrir un compte sans dépôt minimum ?
Oui, mais cela va dépendre de la banque. Chez Revolut par exemple, le dépôt minimum est de 10 € à l'ouverture d'un compte Revolut. Il existe également des banques mobiles qui ne demandent même pas de premier dépôt, c'est notalement le cas pour l'ouverture d'un compte chez N26 ou encore Nickel.
