🏆 Les meilleures cartes bancaires
Détails de l''offre
- Carte Visa Premier gratuite
- Sans condition de revenus
- Plafond de retrait 2000€ sur 7 jours
- Plafond de paiement jusqu''à 20 000€ sur 30 jours
- Assurance voyage
Détail de l'offre
- Carte Mastercard Gold gratuite
- 1800€ de revenus nets mensuels minimum
- Plafond de retrait 1000€ sur 7 jours
- Plafond de paiement 2000€ sur 30 jours
- Assurance voyage
Détails de l''offre
- Carte Visa Classique
- Sans condition de revenus
- Plafond de retrait 600€ sur 7 jours (selon revenus)
- Plafond de paiement 2500€ sur 30 jours (selon revenus)
- Assurance Visa classic
Les banques qui arrivent en haut du classement des meilleures cartes bancaires sont BoursoBank, Fortuneo et Monabanq. Pour trouver la meilleure carte bancaire, nous analysons divers critères : les plafonds, les conditions d'accès, les garanties d'assurance, les frais à l'étranger, etc... Découvrez un comparatif complet de meilleures cartes bancaires du marché.
💳 Quelle est la meilleure carte bancaire en France ?
Après un avoir réalisé un comparatif de cartes bancaires, les cartes qui ressortent vainqueurs sont :
- la carte Ultim de Boursorama : une carte Visa Premier gratuite, à condition de réaliser un paiement par mois
- la carte Gold Fortuneo : une carte Mastercard Gold gratuite, à condition de justifier de 1800€ de revenus nets mensuels
- la carte Visa Classique Monabanq : totalement gratuite et sans condition de revenus
Visa ou Mastercard, carte à débit immédiat ou différé, plafonds autorisés, standard ou haut de gamme : avec autant de critères, il peut être difficile de choisir la meilleure carte bancaire. Découvrez nos comparatifs des meilleures cartes bancaires segmentés selon les besoins des clients.
💡 Vous hésitez entre la Visa Premier ou la Gold Mastercard ? Consultez notre guide dédié : Que choisir entre la Visa Premier ou Mastercard Gold ?.
Comparatif cartes bancaires pour un voyage dans le monde
En voyage à l’étranger, la meilleure carte bancaire doit offrir de multiples avantages au meilleur prix.
- Une carte bancaire sans frais à l'étranger : les commissions sur les retraits et les paiements à l’étranger sont le critère numéro 1 des voyageurs. Les meilleures cartes bancaires pour voyager doivent donc disposer d’un minimum de frais à l’étranger voire la gratuité sur les retraits / paiements.
- Des plafonds de retrait et de paiement confortables : pour voyager en toute tranquilité, choisissez une carte bancaire qui inclut des plafonds suffisants pour vos dépenses. Certaines banques offrent également la possibilité de modifier les plafonds depuis votre espace client.
- Des garanties d'assurance et une assistance complètes en cas de pépin : si vous voyagez souvent, il s'agit là d'un critère essentiel. On oublie souvent que notre carte bancaire peut couvrir de nombreuses situations : annulation de voyage, retard de vol, perte de bagages...
- Un cadre sécurisé pour pouvoir contrôler sa carte à l’étranger : en cas de perte ou de vol, il doit être possible de bloquer sa carte bancaire via une application bancaire ou l’espace client en ligne accessible 24h/24 et 7j/7.
- Une offre de carte bancaire 100 % gratuite et sans frais à l’étranger.
Sur ces critères, voici les 3 meilleures cartes bancaires pour partir à l'étranger.
Offres |
Boursorama Banque Metal |
Revolut Premium | |
---|---|---|---|
Type de Carte | Carte Visa Internationale à autorisation systématique | Carte Mastercard Internationale | Mastercard Internationale à autorisation systématique |
Choix du Débit | ✔️ Débit immédiat ❌ Débit Différé | ✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit immédiat ❌ Débit Différé |
Conditions d'octroi | Sans conditions de revenus | 1 800 € nets / mois | Sans conditions de revenus |
Plafond retrait / paiement | ✔️ Paiement : jusqu'à 50 000 €/ mois ✔️ Retrait : jusqu'à 3 000 €/ semaine | ✔️ Paiement : jusqu'à 8 000 €/ mois ✔️ Retrait : jusqu'à 1 000 €/ semaine | ✔️ Plafond personnalisable |
Paiement Euro ou Devise | ✔️ Gratuit et illimité | ✔️ Gratuit et illimité | ✔️ Gratuit et illimité |
Retrait en Euro | ✔️ Gratuit et illimité | ✔️ Gratuit et illimité | ✔️ Jusqu'à 400 €/mois sans frais |
Couverture Assurantielle | ✔️ Assurance moyens de paiement ✔️ Assurance voyage jusqu'à 5 020 000 € de couverture | ✔️ Assurance moyens de paiement ✔️ Assurance voyage et assistance (médicale et rapatriement) | ✔️ Assurance moyens de paiement ✔️ Assurance voyage et assistance (médicale et rapatriement) |
Avantages inclus | ✔️ Smartdelay (VIP salon aéroport) ✔️ Boursorama protection essentiel et premium | ✔️ Cartes virtuelles | ✔️ Cashback 5% ✔️ Change de devises illimités ✔️ Cartes virtuelles |
Sélection des cartes bancaires pour voyager des banques partenaires avec Jechange. Conditions tarifaires relevées en mars 2024.
Meilleures cartes bancaires pour jeune : laquelle choisir ?
Les banques en ligne et les banques mobiles proposent les meilleures offres bancaires pour jeunes. Souvent gratuites, leurs cartes bleues disposent de fonctionnalités innovantes pour piloter leur budget à l’euro près. Pratique pour gérer des revenus irréguliers ou des petits revenus !
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Néobanque 👉Les meilleures néobanques en 2024
Après avoir étudié le marché, les 3 meilleures cartes bancaires pour jeune sont encore celles de BoursoBank, Revolut et Fortuneo : nous les avons choisi pour la gratuité de leurs cartes bancaires, les prestations essentielles sans frais et les conditions d'accès minimes.
- l'offre Welcome Boursorama
- l'offre Fosfo de Fortuneo
- et l'offre standard de Revolut
Voici notre tableau comparatif des meilleures cartes bancaires pour jeune .
Offres |
Revolut Standard | ||
---|---|---|---|
Type de Carte | Carte Visa Classique Internationale à autorisation systématique | Carte Mastercard Internationale | Mastercard Internationale à autorisation systématique |
Choix du Débit | ✔️ Débit immédiat ❌ Débit Différé | ✔️ Débit immédiat | ✔️ Débit immédiat ❌ Débit Différé |
✅ Conditions d'octroi | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus |
Plafond retrait / paiement | ✔️ Paiement : jusqu'à 5 000 €/ mois ✔️ Retrait : jusqu'à 400 €/ semaine | ✔️ Paiement : jusqu'à 2 000 €/ mois ✔️ Retrait : jusqu'à 500 €/ semaine | ✔️ Plafond personnalisable |
Paiement Euro ou Devise | ✔️ Gratuit et illimité | ✔️ Gratuit et illimité | ✔️ Gratuit et illimité |
Retrait en Euro | ✔️ Gratuit et illimité | ✔️ Gratuit et illimité | ✔️ Jusqu'à 200 €/mois sans frais |
Retrait en Devise | ✔️ 1 gratuit/mois + 1,69% de commission | ✔️ Gratuit et illimité | ✔️ Jusqu'à 200 €/mois sans frais |
Couverture Assurantielle | ✔️ Assurance moyens de paiement ✔️ Assurance voyage jusqu'à 46 000 € de couverture | ✔️ Assurance moyens de paiement ✔️ Assurance voyage et assistance (médicale et rapatriement) | ❌ |
Paiement mobile | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
Sélection des cartes bancaires pour jeune des banques partenaires avec Jechange. Conditions tarifaires relevées en mars 2024.
Top des cartes bancaires gratuites
Les cartes bancaires gratuites ont le vent en poupe. Les cartes bancaires gratuites sont souvent des cartes bleues standards avec des prestations suffisantes pour effectuer des opérations bancaires courantes au quotidien.
Pour obtenir des services plus confortables (plafonds de retraits et paiements plus élevés, assurance voyage, assistance etc.), il faudra opter pour une carte haut de gamme comme la Gold Mastercard, la Visa Premier, ou encore une carte black.
💸 Prix et conditions | ✔️ Avantages | |
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Revolut Standard |
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N26 Standard |
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Sélection des cartes bancaires des banques partenaires avec Jechange. Conditions tarifaires relevées en mars 2024.
Classement des cartes bancaires françaises
Entre banque traditionnelle, banque en ligne et néobanque, il peut être difficile de choisir sa carte bancaire. Si les offres de cartes bancaires des banques traditionnelles se composent de prestations complètes, les banques en ligne et mobiles se démarquent par leurs tarifs mini, voire la gratuité de leurs offres.
D’autre part, chaque banque propose des avantages concurrentiels qui les démarquent les unes des autres : avec Revolut par exemple, les retraits et changements de devise sont sans frais ; avec Fortuneo, vous pouvez déposer et encaisser des chèques gratuitement ; enfin la Société Générale propose des tarifs dégressifs sur ses cartes pour les jeunes de 18 à 27 ans. C'est donc ce genre de petit détail qu'il faut regarder de près, en plus de vos critères principaux.
Nous avons sélectionné les meilleures cartes bancaires en France avec un excellent rapport qualité / prix.
🏦 Banques françaises | 💳 Cartes bancaires | ✔️ Avantages |
---|---|---|
jusqu'à 80€ offerts | ✔️ Welcome : gratuite ✔️ Ultim : gratuite ✔️Metal : dès 9,90 €/mois | ✔️ 2 offres gratuites sur 3 ✔️ Sans conditions de revenus ✔️ Tarifs réduits sur les services bancaires ✔️ Ouverture de compte rapide et 100 % en ligne |
🚀 Découvrir la Société Générale ✔️ Jusqu'à 90€ offerts + carte à 1€ par mois pendant 1an avec Sobrio | ✔️ Kapsul : 2 €/mois ✔️ Sobrio : à partir de 3 €/mois ✔️ Carte bancaire seule : à partir de 35 €/an (Visa Evolution) | ✔️ Large choix de cartes bancaires : visa, mastercard, etc. ✔️ Nombreuses options pour personnaliser son offre bancaire ✔️ Ouverture de compte rapide et 100% en ligne |
✔️ 80€ offerts + 1 an de gratuité sur Esprit libre et ses essentiels. | ✔️ Carte Origin : 6,46 €/mois (formule Esprit Libre Essentiel) ✔️ Carte Visa Classic : 6,97 €/mois (formule Esprit Libre Essentiel) ✔️ Carte Visa Premier : 14,99 €/mois (formule Esprit Libre Essentiel) ✔️ Carte Visa Infinite : 31,71 €/mois (formule Esprit Libre Essentiel) | ✔️ Service d'agence ✔️ Offre de carte bancaire complète ✔️ Options multiples |
Sélection de banques partenaires avec Jechange. Conditions tarifaires relevées en mars 2024.
💸 Quel est le tarif d'une carte bleue ?
Le prix d'une carte bancaire varie entre 0€/mois (pour une visa classic), et 55€/mois (pour une carte très haut de gamme).
Le coût d’une carte bancaire correspond à la cotisation de la carte que le titulaire du compte va payer par mois ou par an.
Le tarif d’une carte bancaire varie principalement en fonction de : la gamme (carte standard ou haut de gamme), des plafonds de retrait et paiement, ainsi que des services d’assurance(moyens de paiement, assurance voyage, etc.) et des avantages associés (service conciergerie, etc.). Mais il faut également prendre en compte les frais bancaires, qui peuvent faire augmenter la facture en fin d'année (frais de retrait et paiement en zone euro et étranger, opposition en cas de perte et de vol, frais de renouvellement anticipé, etc.) !
Sachez que le type de banque joue également un rôle majeur sur le coût de la carte.
- Chez une banque traditionnelle, une carte bancaire est généralement payante. Comptez sur une cotisation annuelle entre 40 €/an pour une carte standard et 300 €/an pour une carte premium.
- Chez une banque en ligne ou une banque mobile, la gratuité est souvent de mise avec de nombreuses offres de cartes bancaires gratuites (carte bancaire basique sans fonctionnalités complètes).
💡 Comparatif des prix des cartes bancaires en 2024
Le prix mensuel de la carte joue un rôle important dans le choix de sa carte bancaire. Découvrez notre comparatif des cartes bancaires en 2024.
🏦 Banques françaises | 💳 Cartes bancaires | ✔️ Avantages | 💸 Offre de bienvenue |
---|---|---|---|
✔️ Carte Visa Premier : 0€/mois ✔️ Carte Visa Classic : 0€/mois ✔️ Carte Visa Electron : 0€/mois | ❌ Avec conditions de revenus ✔️ Ouverture de compte rapide et 100% en ligne ✔️ Aucun frais de tenu de compte ✔️ Ouverture de compte rapide et 100 % en ligne | jusqu'à 200 € offerts | |
✔️ Welcome : gratuite ✔️ Ultim : gratuite ✔️ Metal: dès 9,90 €/mois | ✔️ 2 offres gratuites sur 3 ✔️ Sans conditions de revenus ✔️ Tarifs réduits sur les services bancaires ✔️ Ouverture de compte rapide et 100 % en ligne | jusqu'à 80€ offerts | |
✔️ Visa classic : gratuite ✔️ Visa Premier : gratuite ✔️ Visa infinite : dès 16,67 €/mois | ✔️ 2 offres gratuites sur 3 ❌ Avec conditions de revenus ❌ Tarifs moyens sur les services bancaires ✔️ Ouverture de compte rapide et 100% en ligne | ✔️ 80€ offerts + 6 mois offerts | |
✔️ Carte Mastercard classique : Gratuite ✔️ Carte Gold Mastercard : Gratuite ✔️ Carte Mastercard WoldElite : Gratuite | ✔️ Toutes les offres de cartes bancaire sont gratuites ❌ Avec conditions de revenus ❌ 0€ sur les principaux frais de services bancaires ✔️ Ouverture de compte rapide et 100% en ligne | ✔️ jusqu’à 230€ offerts | |
✔️ Visa classic : 100,2 €/an ✔️ Visa Premier : 176,4 €/an ✔️ Gold Mastercard : 176,4 €/an ✔️ Visa Infinite : 351 €/an | ✔️ Plafonds retraits / paiements élevés ✔️ Sans conditions de revenus ❌ Frais de services bancaires inclus dans la formule ✔️ Ouverture de compte rapide et 100 % en ligne | Offre de bienvenue : ❌ | |
| ✔️ Visa classic : entre 36 €/an et 108 €/an (formule Pratiq et Uniq+) ✔️ Visa Premier : entre 39 €/an et 111 €/an (formule Pratiq et Uniq+) ✔️ Visa Platinum : entre 45 €/an et 117 €/an(formule Pratiq et Uniq+) | ✔️ Sans conditions de revenus ✔️ Frais de services bancaires inclus dans la formule ✔️ Ouverture de compte rapide et 100% en ligne | ✔️ 160€ offerts |
✔️ Carte N26 Standard : gratuite ✔️ Carte N26 Smart : 58,8 €/an ✔️ Carte N26 You : 118,8 €/an ✔️ Carte N26 Metal : 202,8 €/an | ✔️ Sans conditions de revenus ✔️ Frais bancaires réduits ou gratuits ✔️ Ouverture de compte rapide et 100% en ligne | Offre de bienvenue : ❌ | |
✔️ Carte Nickel : 20 €/an ✔️ Carte My Nickel : 20 €/an ✔️ Carte Nickel Chrome : 50 €/an ✔️ Carte Nickel Metal : 100 €/an | ✔️ Sans conditions de revenus ❌ Frais bancaires très élevés ✔️ Ouverture de compte rapide et 100% en ligne | Offre de bienvenue : ❌ | |
✔️ Carte Revolut Standard : 0 € /mois ✔️ Carte Revolut Plus : 2,99 €/mois ✔️ Carte Revolut Premium : 7,99 €/mois ✔️ Carte Revolut Metal : 13,99 €/mois | ✔️ Sans conditions de revenus ❌ Frais bancaires très élevés ✔️ Ouverture de compte rapide et 100% en ligne | ✔️ 3 mois de Revolut premium | |
| ✔️ Kapsul : 2 €/mois ✔️ Sobrio : à partir de 3 €/mois ✔️ Carte bancaire seule : entre 35 €/an (Visa Evolution) et 330 €/an (Visa Infinite) | ✔️ Large choix de cartes bancaires : visa, mastercard, etc. ❌ Frais bancaires élevés ✔️ Ouverture de compte rapide et 100 % en ligne | ✔️ Jusqu'à 90€ offerts + carte à 1€ par mois pendant 1an avec Sobrio |
Sélection de banques partenaires avec Jechange. Conditions tarifaires relevées en Mars 2024.
Meilleures cartes bancaires qualité / prix : comment faire une comparaison ?
La carte bancaire est un objet du quotidien incontournable pour payer en ligne ou en direct dans les commerces. Sachez qu'une bonne carte bancaire allie un excellent rapport qualité / prix, ce qui concrètement veut dire qu’elle doit avant tout correspondre à vos besoins.
Faites une liste de vos attentes et comparer les cartes bancaires en fonction des critères suivants.
- Le type de carte : la carte bancaire classique avec compte bancaire n'est pas le seul modèle disponible. Il est possible de choisir une carte de retrait uniquement, une carte bancaire sans compte ou carte prépayée (chargement d’un montant en euros sur un compte virtuel).
- Une carte à autorisation systématique ou non : une carte bancaire à contrôle de solde permet de se prémunir de tout défaut de trésorerie sur son compte. Ce type de carte peut être intéressant pour les personnes à revenus irréguliers ou les mineurs.
- Une carte à débit immédiat ou différé : avec le débit immédiat, les transactions effectuées par la carte bancaire sont immédiatement débitées du compte et le particulier suit ses dépenses en continu. Avec le débit différé, les transactions sont débitées à la fin du mois ce qui oblige le titulaire à tenir ses comptes à jour.
- Les plafonds de la carte bancaire : le niveau des retraits et des paiements varie principalement en fonction de la gamme de la carte bancaire. Une carte standard dispose de plafonds bas pour un usage au quotidien, tandis que les cartes haut de gamme ou premium ont des plafonds élevés propice à une utilisation à l’étranger.
- Le niveau des assurances et de l’assistance : les cartes bancaires pour payer à l’étranger comportent des prestations d'assurance et d’assistance renforcées (maladie et accident, rapatriement, assistance juridique, etc.).
- Les frais bancaires : les frais sur les opérations courantes peuvent varier du simple au double en fonction de la banque. Préférez les banques en ligne et les banques mobiles pour leurs frais réduits.
🚀 Quelle est la carte bancaire la plus puissante ?
La carte bancaire centurion d'American Express est considérée comme la carte la plus puissante du monde. Il s'agit également de la carte la plus chère du monde puisqu'elle coûte 6 760€ (7.500 dollars) à l'obtention et 2.257€ (2.500 dollars) de cotisation annuelle.
Outre la centurion, la carte black est une carte bancaire de prestige associée à des prestations bancaires très haut gamme.
- Des plafonds importants sur les retraits et les paiements en France et à l’international.
📌 Exemple : la carte Visa Infinite de BforBank, HSBC ou La Société Générale dispose de plafonds mensuels très généreux : jusqu’à 50 000€ pour les paiements et 20 000€ pour les retraits. - Des frais bancaires réduits voire gratuits.
- Une couverture complète des assurances et assistance (annulation ou modification voyage, retard d’avion, perte de bagages, maladie ou accidents, rapatriement, etc.) pour protéger le titulaire et sa famille lors de ses déplacements. La carte Black dispose également d’une couverture renforcée en cas d’utilisation frauduleuse ou de perte/vol.
- Un design de la carte élégant.
- Des avantages prestigieux (service de conciergerie, offres partenaires du réseau Visa ou Mastercard, etc.).
Conditionnée à des niveaux de revenus élevés, la black card est une carte bancaire premium réservée à une clientèle fortunée. La banque en ligne Fortuneo est la seule banque à proposer une carte Wold Elite Mastercard gratuite sous conditions de revenus de 4 000€ nets/mois).
📊 Classement des cartes bancaires et banques
Lorsque l’on choisit une carte bancaire, il est bon de rappeler que l’on choisit aussi une banque à qui confier ses revenus. C’est pourquoi, il est essentiel de comparer les banques sur leurs services bancaires mais aussi sur leur popularité qui est un signal fort de leur stabilité financière.
Dans le classement des meilleures banques mondiales en 2024 ci-dessous, on retrouve deux banques françaises :
- à la 5ème position mondiale, BNP Paribas est la meilleure banque française avec plus de 3 053 253 milliards de dollars d’actifs ;
- à la 7ème position mondiale, le Crédit Agricole occupe la 2ème place du classement de la meilleure banque française avec 2 406 milliards de dollars d’actifs.
Rang | Banques | Actifs 2021 en milliards de dollars |
---|---|---|
1 | Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) | 5,104,643 |
2 | China Construction Bank Corporation | 4,306,638 |
3 | Agricultural Bank of China Limited | 4,164,697 |
4 | Bank of China Limited | 3,735,692 |
5 | BNP Paribas SA | 3,053,363 |
6 | JP Morgan | 3,025,285 |
7 | Crédit Agricole SA | 2,406,211 |
8 | China Development Bank | 2,368,081 |
9 | MUFG Bank Ltd. | 2,349,071 |
10 | Bank of America National Association | 2,258,832 |
Classement des meilleures banques mondiales issu des données LexisNexis
D’autre part, si vous comparez deux cartes bancaires et que vous hésitez entre deux banques, sachez que la majorité des banques en ligne sont des filiales de banques traditionnelles : BforBank est la banque en ligne du Crédit Agricole, Hello Bank ! filiale de la BNP Paribas et la meilleure banque en ligne Boursorama appartient à la Société Générale.
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