Comparateur banques 2024 : Classement des banques en France
Pourquoi payer votre carte bancaire quand elle peut être gratuite ? Jechange compare 20 banques, traditionnelles, en ligne et néobanques, et fait le tour des critères principaux : prix, frais bancaires, offre de bienvenue, conditions de revenus, services bancaires supplémentaires, qualité de l’application.. Un comparatif de banques complet, qui vous aide à faire le bon choix.
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🚀 Comparatifs des meilleures banques en 2024
Les Français paient en moyenne plus de 200 € de frais bancaires par an. Un montant très élevé et surprenant quand on sait que de nombreuses banques proposent des cartes bancaires gratuites avec peu de frais bancaires.
Découvrez ci-dessous un premier comparatif des 10 meilleures banques du marché, avec leurs offres bancaires et les primes de bienvenue.
| 🏦 Banques | 💳 Prix des cartes bancaires | 🎁 Offre de bienvenue |
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| jusqu'à 150€ offerts |
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| ✔️ jusqu'à 80€ offerts pour une carte Gold CB Mastercard |
| ✔️ Jusqu'à 10€ offerts en domiciliant votre compte bancaire chez Revolut | |
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| Hello Prime et Prime DUO : 80€ offerts + offre à 1€ les 6 premiers mois |
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| ✔️ jusqu'à 200€ offerts + 6 mois offerts |
| ✔️ 160€ offerts | |
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| ✔️ jusqu'à 200 € offerts |
Sélection de banques partenaires avec Jechange. Classement des banques par prix de départ des offres bancaires en Avril 2024
🤔 Banque en ligne, traditionnelle ou néobanque, que choisir ?
Lourde est la concurrence entre les banques en ligne, les néobanques et les banques traditionnelles en France. Les banques françaises ne cessent de rivaliser. En 2024, 4 français sur 10 sont multibancarisés, selon la configuration classique suivante :
- Une banque principale pour le prêt : généralement une banque traditionnelle ou une banque en ligne de renom (Boursorama Banque, Fortuneo, Bforbank ou Hello Bank)
- Une banque secondaire : une banque en ligne ou une néobanque
- Une troisième banque ou fintech pour l’épargne ou l’investissement
Mais alors, comment savoir quelle quelle banque choisir ? C’est simple, si vous cherchez :
- Comptes et cartes bancaires abordables, pas ou peu de frais bancaires, services annexes, option de crédit et épargne → direction une banque en ligne
- Accompagnement par un conseiller, crédit bancaire compétitif → direction une banque traditionnelle
- Rapidité dans les démarches d’ouverture, application ultra sexy avec pleins de gadgets, compte et carte gratuits → direction une néobanque
Retrouvez ci-dessous une comparaison des banques, selon le type de banque et leurs caractéristiques spécifiques.
| 🏦 Banques en ligne | 💰 Caractéristiques spécifiques |
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Sélection de banques partenaires avec Jechange. Informations mises à jour en Avril 2024
| 🏦 Néobanques | 💰 Caractéristiques spécifiques |
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Sélection de banques partenaires avec Jechange. Informations mises à jour en Avril 2024
| 🏦 Banques traditionnelles | 💰 Caractéristiques spécifiques |
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| Banque solide + grosse notoriété en France |
| Plus de 1500 agences en France | |
| Retraits gratuits à l'internationale grâce au large réseau bancaire |
Sélection de banques partenaires avec Jechange. Informations mises à jour en Avril 2024
🎓 Comparateur des banques selon les profils
Jechange reálise des baromètres annuels sur les tarifs des différentes banques, en fonction des profils de consommateurs. Découvrez les classements des banques sur les 5 profils suivants :
- étudiant
- jeune actif
- employé
- cadre
- profil senior
🎓 Étudiant à la recherche d’une banque pas chère et flexible
Sans revenus fixes, entre études et petits boulots, il n’est pas toujours facile de joindre les deux bouts. Avec 20,8% des étudiants vivent sous le seuil de pauvreté, le prix est un argument de taille pour l’ouverture d’un compte bancaire. Selon le palmarès Selectra, les étudiants sont les plus à même d’investir dans des produits risqués pour une meilleure rentabilité (crypto, actions, etf, matières premières).
Jechange a donc regroupé les différents besoins étudiants :
- Banque pas chère
- Immédiat, transparent, simple et sécurisant
- Pratique et qui a une valeur ajoutée dans la vie de tous les jours
- Accès facile à l’investissement, pas de montants minimum trop élevés
CHOIX DES EXPERTS
Les experts Jechange ont donc sélectionné Boursorama Banque et sa carte Ultim. Élue banque la moins chère pour la 14ème année consécutive, vous disposerez d’une carte premium avec assurances incluses pour 0 €, sans condition de revenus et sans frais à l’étranger.
De plus, Boursorama dispose de nombreux produits d’investissement en plus du canal d’informations financières qui vous permet de vous éduquer financièrement. Cerise sur le gâteau, Boursorama banque vous offre souvent une prime de bienvenue généreuse en ouvrant un compte bancaire.
💻 Jeune actif, premiers revenus et projets d’avenir
En tant que jeune actif, vous touchez enfin vos premiers salaires et construisez vos projets d’avenir. Il peut être intéressant de passer à une carte gold ou carte premium avec de plus hauts plafonds et une meilleure couverture assurantielle. Les profils jeune actif sont curieux et à la recherche d’opportunités, si leur banque est jugée trop “démodée” ou manque d'innovation, ils n’hésiteront pas à changer de banque pour un acteur bancaire plus innovant. Pour vous aider, consultez notre comparatif des meilleures banques pour jeunes.
Ce sont également des gros épargnants, ce qui leur permet par la suite d’obtenir un scoring bancaire élevé leur donnant accès à des crédits conso ou des crédits immobiliers à taux intéressants.
Pour plus de précisions, les experts Jechange ont regroupé les besoins du jeune actif :
- Des fonctionnalités connectées et innovantes
- Un accès immédiat, simple et sécurisant
- Une interface et un service transcanal
- Une expérience client irréprochable
Les experts Jechange ont tranché, l’offre la plus adaptée pour jeune actif est celle de Fortuneo banque avec sa carte Gold gratuite. Notée ⭐ 4,5/5, sur l’Apple Store les clients sont satisfaits de la banque en ligne et de ses services. Pour 0 € par mois, vous pourrez profiter des assurances Gold Mastercard, de paiement et retraits gratuits à l’étranger. Profitez d’une offre de bienvenue de 80€ !
Conditions d'éligibilté 💡 Pour en profiter, vous devrez disposer d’un minimum de 1 800 € nets de revenus mensuels.
🙋 Employé, en quête de satisfaction financière
Vous avez des revenus fixe, un crédit en cours ? Pour les fervents du digital, Jechange préconise la banque Hello bank. Filiale de la BNP Paribas, elle dispose de produits bancaires variés en plus d’une application moderne et ergonomique. Ses atouts : la possibilité d’ouvrir un compte joint à faible coût, une carte pour chaque co-titulaires, une possibilité de découvert, des produits bancaires variés et le tout pour 1 €/mois pendant 6 mois avec les offres Hello One ou Hello Prime !
Avec Hello Bank, vous pouvez effectuer des dépôts de chèque et d’espèce dans les agences BNP Paribas et agence partenaires. Une option unique que seule Hello bank dispose en tant que banque en ligne.
Certains préféreront le contact humain et choisiront plutôt une banque traditionnelle afin de pouvoir passer en agence physique. Nous conseillons alors la BNP Paribas et sa carte Visa Premier. Elle est sans conditions de revenus et offre des garanties d’assistance pour :
- Vacances à la neige
- Annulation et modification de voyage
- Vol ou dommages matériels sur voiture de location
- Perte, vol et détérioration de bagage
Profitez également des réductions avec les partenaires BNP :
- Place de cinéma Pathé à 9,70€
- 30% de remise chez Adidas
- Vente privilège de vin et champagne chez wine and co
- 30% de remise pour les montres IceWatch
- 5% de remise sur Airbnb
- 15% de réduction avec Europcar
💼 Cadre, gold ou black card ?
Rejoignez une communauté en souscrivant à l’offre World Élite Mastercard de Fortuneo, la seule carte noire gratuite du marché. Vous accéderez à des évènements privés, disposerez d’accès VIP et d’avant-première pour les plus grands shows. De plus, vous aurez accès au service de conciergerie personnalisé, des conseillers seront à votre écoute pour tous types de demandes (ou presque).
Profitez d'une carte sans frais à l’étranger, d'accès gratuit aux salons d’aéroports, payez et retirez sans problème avec des plafonds élevés et disposer d’une couverture assurantielle des plus complètes pour vous et votre famille.
Pour toutes ces raisons, la carte World Elite de Fortuneo est un très bon choix.
👩🦳 Profil senior : proximité et facilité bancaire
Avec un patrimoine important et le besoin d’un accompagnement proche et réactif, le profil senior se tournera davantage vers une banque traditionnelle. Les seniors sont plus à même d’utiliser un chéquier, de réaliser des dépôts d’espèces ou de chèques. Cette nécessité pousse à choisir une banque traditionnelle comme la Société Générale.
De plus, l’application de la société générale est très appréciée de ses utilisateurs par sa fluidité et son ergonomie. Elle permet de gérer facilement vos comptes : virement, transfert d’argent, détails de vos paiements etc.
Vous êtes client de la Société Générale et souhaitez ouvrir un livret ? Contactez un des conseillers spécialistes au 📞 01 86 26 52 36
🏦 Changer de banque : comparatif pour faire le bon choix
Changer de banque n’est pas une décision à prendre à la légère. Avant d'entamer les démarches, nous vous conseillons de comparer les offres bancaires qui vous intéressent le plus. Les experts JeChange vous liste tous les critères à prendre en compte pour bien comparer les banques sur le marché :
- Prix
- Frais fixes (frais de tenue de compte, commission d’intervention, frais de découvert, cotisation de la carte bancaire
- Frais à l’étranger
- Offres de carte bancaire
- Agence physique
- Type de carte, débit ou crédit, immédiat ou différé, carte à autorisation systématique ?
- Assurances et assistances
- Produits bancaires disponibles, PEA, PEL LDDS, LIVRET A, Bourse, ETF
- Compte joint
- Application ergonomique : visualisation des comptes bancaires, transfert rapides et faciles, double authentification pour les paiements internet, virement instantanés
- Conditions de revenus
| 🏦 Banques et leur meilleure offre | 💰 Conditions d'éligibilité | Possibilité de découvert | ✍️ Garanties d'assurance et d'assistance |
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✔️ Débit immédiat : aucune ❌ Débit différé : 2 400 € nets de revenus mensuels |
✔️ * sous réserve d'acceptation par la banque | ✈️Assurance
🚒Assistance
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Minimum 1 800€ de revenus nets mensuels |
✔️ * sous réserve d'acceptation par la banque | ✈️Assurance
🚒Assistance
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❌ | ✈️Assurance
🚒Assistance
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Hello Bank Hello Prime |
à partir de 1000€ de revenus net par mois |
✔️ * sous réserve d'acceptation par la banque | ✈️Assurance
🚒Assistance
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✔️ Aucune condition de revenus |
❌ Aucun découvert autorisé | ✈️Assurance
🚒Assistance
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N26 Standard |
✔️ Aucune condition de revenus |
❌ | ✈️Assurance
🚒Assistance
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BNP Visa Premier |
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✔️ * sous réserve d'acceptation par la banque | ✈️Assurance
🚒Assistance
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✔️ Aucune condition de revenus |
✔️ * sous réserve d'acceptation par la banque | ✈️Assurance
🚒Assistance
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| ✈️Assurance ✔️ 🦼 Garantie Décès / Invalidité ✔️ 🚌 Garantie Retard de Transport ✔️ 🧳 Garantie Retard de Bagages ✔️ 🛄 Garantie Perte ou Vol de Bagages ✔️ 👮 Garantie Responsabilité Civile à l'étranger ✔️ 🚗 Garantie Véhicule de Location ✔️ 🏖️ Garantie Interruption / Annulation de Voyage ✔️ ❄️ Garantie Neige et Montagne 🚒Assistance
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Sélection de banques partenaires avec Jechange. Informations mises à jour en Avril 2024
Changement de banque et mobilité bancaire : si changer de banque vous semble être une démarche laborieuse, en réalité, il n’en est rien. Depuis la mise en place par le gouvernement de la mobilité bancaire, les démarches sont beaucoup plus simples. C'est votre nouvelle banque qui se charge de prévenir tous les organismes qui effectuent des prélèvements (électricité, téléphonie, impôts, etc.) ou des virements automatiques (employés, mutuelles, sécurité sociale etc). Une aide précieuse aux particuliers qui vous permet de changer de banque facilement et rapidement.
💁♀️ FAQ sur le comparateur banque 2024 Jechange :
🤨 Quelle est la banque la plus avantageuse ?
Boursorama banque est la banque la plus avantageuse du marché avec des frais quasi inexistants sur son offre carte premium Ultim incluant assurances et assistances, plafonds élevés, paiements et retraits sans frais à l’étranger.
📈 Quelles sont les banques les mieux cotées ?
Voici la liste des banques les mieux cotées en France :
- Crédit mutuel
- Crédit Agricole
- Boursorama
- BNP Paribas
- Fortuneo
- Bforbank
- Societe Generale
🏦 Quelle est la banque préférée des Français ?
En 2024 Boursorama figure comme la banque préférée des Français avec 4,9 millions d'utilisateurs de la banque en ligne.
🔒 Quelle est la banque la plus sûre en France ?
BNP Paribas est présent sur l’hexagone depuis maintenant plus de deux siècles. Son expertise et son professionnalisme n’est plus à prouver. Elle demeure la banque la plus sûre avec la société générale en France.
