Les cartes sans frais à l'étranger
Parmi les meilleures banques sans frais à l'étranger, on retrouve notamment BoursoBank, Fortuneo, Revolut, N26 et Nickel. Zoom sur ces offres, et les frais réels que vous payez à l'étranger.
⭐ Les meilleures cartes sans frais à l'étranger
Lorsque vous cherchez une carte sans frais à l'étranger, vous devez faire attention à 3 éléments :
- les frais sur les paiements en devise (autre devise que l'euro)
- les frais sur les retraits en zone euro
- les frais sur les retraits hors zone euro
C'est sur ces 3 opérations que les banques peuvent imposer des frais, (et vite vous coûter cher).
Voici les meilleures cartes bancaires sans frais à l'étranger :
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WORLD ELITE de Fortuneo
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GOLD de Fortuneo
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FOSFO de Fortuneo
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ULTIM de BoursoBank
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HELLO ONE de Hello Bank
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Mise à jour des offres proposées faite en 12/2024
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STANDARD de Sumeria
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MIRROR de Trade Republic
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CLASSIC de Trade Republic
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VIRTUAL de Trade Republic
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Mise à jour des offres proposées faite en 12/2024
▶️ Prix et caractéristiques des cartes sans frais à l'étranger
Découvrez le prix et les caractéristiques des cartes sans frais à l'étranger sélectionnées ci-dessus.
| Meilleure offre pour les voyageurs | ||||||||||||||
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GLOBE-TROTTER de Crédit Agricole
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Avantages
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HELLO PRIME de Hello Bank
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Avantages
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GOLD de Fortuneo
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Avantages
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FOSFO de Fortuneo
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Avantages
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METAL de BoursoBank
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Avantages
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ULTIM de BoursoBank
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Avantages
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WELCOME de BoursoBank
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METAL de Nickel
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Avantages
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METAL de N26
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Avantages
Inconvénients
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Mise à jour des offres proposées faite en 12/2024
💵 Les carte gratuites sans frais à l'étranger
Si vous souhaitez une bonne carte pour voyager, sans vous ruiner, voici un top 5 des meilleures cartes sans frais à l'étranger et gratuites !
🥇 Mention spéciale pour la carte Visa Ultim de Boursorama et la carte Gold de Fortuneo. Car en plus d'être gratuites, ces deux cartes incluent des plafonds élevés et des garanties d'assurances étendues (assurance Visa Premier et Mastercard Gold). Contrairement aux autres cartes qui ont seulement une assurance Visa Classic, voire pas d'assurance.
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GOLD de Fortuneo
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Avantages
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FOSFO de Fortuneo
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ULTIM de BoursoBank
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WELCOME de BoursoBank
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Avantages
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STANDARD de N26
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Avantages
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Mise à jour des offres proposées faite en 12/2024
💳 Quelle carte bancaire choisir pour partir à l'étranger ?
Anna, experte finance
⭐ L'avis de notre experte
Pour avoir analysé et testé un grand nombre de cartes bancaires, les cartes sans frais à l'étranger qui se démarquent sont la carte Metal de BoursoBank et la carte Gold de Fortuneo. Avec ces deux cartes, vous n'avez aucun frais sur vos paiements en euro et hors euro, ni sur vos retraits en et hors euro.
Au-delà des frais réduits à l'étranger, ces deux cartes incluent des prestations bancaires de qualité : des plafonds de retrait et paiement élevés (3000€/semaine de retrait avec la Metal et 1000€/semaine avec la Gold). Mais aussi des garanties d'assurance et d'assistance qui vous protègent à l'étranger : annulation ou interruption du voyage, retard ou perte de bagage, une garantie véhicule de location et une assurance ski et montagne.
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METAL de BoursoBank
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Avantages
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Mise à jour des offres proposées faite en 12/2024
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GOLD de Fortuneo
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Avantages
Inconvénients
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Mise à jour des offres proposées faite en 12/2024
Autre avantage avec ces cartes, vous pouvez gagner de l'argent ! En effet, vous pouvez bénéficier d'une offre de bienvenue allant jusqu'à 150€ à l'ouverture du compte. Voici le montant et le détail de l'offre de bienvenue pour chacune des cartes.
60€ si 1er versement compris entre 1€ et 49€ - 70€ si 1er versement compris entre 50€ et 299€ - 80€ si premier versement supérieur ou égal à 300€ + 70€ supplémetaire si utilisation du service de mobilité bancaire EasyMove
Code : BIENVENUEFTO - Première ouverture d'un compte de dépôt individuel ou joint avec une carte bancaire Gold CB Mastercard suivie de 5 paiements réalisés au moyen de la carte souscrite
💸 Retraits, paiements : quels sont les frais à l'étranger ?
Frais pour paiement à l'étranger
Les frais les plus fréquents sont les frais de carte hors UE. C'est-à-dire que si vous utilisez votre carte bancaire pour payer en dehors de la zone euro, la banque peut appliquer des frais sur cette opération. Ces frais représentent la commission prélevée par votre banque pour procéder au change dans la devise du pays dans lequel vous séjournez.
De plus en plus de banque en ligne proposent des cartes avec paiements en devise gratuits et illimités ! C'est le cas de la Visa Ultim de BoursoBank, la carte Gold Fortuneo ou encore la carte Metal de N26.
Frais pour retrait à l'étranger
Quand on parle de frais sur retrait, on parle de frais sur les retraits en euro et hors zone Euro. Les frais bancaires se composent très souvent de :
- une part variable, proportionnelle au montant de la transaction (en %)
- et parfois d'une part fixe qui sera due quel que soit le montant (2€ par retrait)
En général, les banques appliquent des frais entre 1,75 % et 3,5 % sur les retraits hors zone Euro. La différence de compétitivité entre les établissement est considérable : un même retrait de 100 € peut vous coûter de 1,98 € à 8,50 € selon les banques ! Les grands voyageurs auront donc soin d'examiner cette partie de la grille tarifaire avant de choisir leur nouvelle banque.
📢 Info sur les frais de carte bancaire : en plus des frais appliqués par votre banque, les distributeurs où vous retirez de l'argent à l'étranger peuvent également appliquer des frais. Ces frais ne sont pas appliqués par votre banque, mais bien par la banque du distributeur en question !
💁♀️ FAQ sur les cartes sans frais à l'étranger
🔎 Comment savoir si ma carte est une carte bancaire internationale sans frais ?
Si votre carte appartient au réseau American Express, Visa ou Mastercard, votre carte est forcément une carte internationale. Pour ce qui est des frais, vous devez regardez les conditions de votre carte bancaire pour savoir si des frais s'appliquent à l'étranger.
🔒 Débloquer une carte bancaire depuis l'étranger
Comme en France, le blocage d'une carte bancaire à l'étranger peut être dû à de multiples raisons telles qu'un découvert excessif, un dépassement de votre plafond de retrait/paiement ou tout simplement une défectuosité de la puce électronique, qui aurait mal supporté le voyage. Dans tous les cas, vous voilà privé de moyen de paiement à des milliers de kilomètres de chez vous.
Votre première démarche doit consister à contacter votre conseiller bancaire depuis l'étranger, au numéro que vous aurez pris soin de noter avant votre départ. Si la situation ne peut être résolue à distance, il vous reste l'option de solliciter un proche pour vous transférer des fonds en urgence via un réseau spécialisé comme Western Union ou Azimo.
🌎 Comment savoir si on a des frais à l'étranger ?
Contactez votre banque ou votre conseiller directement afin de savoir quels sont les frais de votre carte bancaire à l'étranger. Demandez-lui les plafonds de paiements et de retraits à l'étranger en fonction de votre destination. Ils peuvent varier entre la zone euro et zone hors euro.
