Souscrire une assurance habitation en 2019 : les démarches à suivre

Vous souhaitez souscrire une assurance habitation et voulez être certain de faire le bon choix ? Vous ne savez pas comment procéder ? Nous vous éclairons sur les démarches à réaliser pour obtenir la meilleure protection pour votre logement.

Vous souhaitez souscrire une assurance habitation et voulez être certain de faire le bon choix ? Vous ne savez pas comment procéder ? Nous vous éclairons sur les démarches à réaliser pour obtenir la meilleure protection pour votre logement.

Cotisations, garanties, exclusions, franchises, tous ces points sont essentiels au moment de choisir un contrat d’assurance habitation. JeChange vous accompagne pour souscrire l’assurance MRH la mieux adaptée à votre situation et vous guide pour connaître les démarches à effectuer afin de trouver le meilleur rapport qualité/prix.

Comment souscrire une assurance habitation ?

Si vous envisagez de souscrire une assurance habitation, vous allez devoir suivre 4 étapes afin d’obtenir le devis d’assurance habitation le mieux adapté à vos besoins et votre budget et de finaliser une souscription :

  • comparer ;
  • regrouper les justificatifs ;
  • consulter l’offre ;
  • souscrire

Comparer les contrats d’assurance habitation

Pour souscrire une assurance habitation location ou une assurance propriétaire, il faut avant tout comparer les offres. En effet, chaque compagnie d’assurance propose ses propres tarifs et garanties. Vous devez vous assurer de trouver le meilleur rapport qualité/prix. Un comparateur en ligne d’assurance habitation permet de faire le meilleur choix : c’est facile et rapide, vous remplissez un formulaire et comparez les offres.

Si vous souhaitez souscrire votre assurance habitation par téléphone, un conseiller vous demandera toutes les informations nécessaires. Parmi les informations à fournir, vous seront demandées :

  • la nature du bien à assurer et son utilisation ;
  • sa localisation ;
  • sa superficie et le nombre de pièces ainsi que la présence éventuelle de dépendances ;
  • la valeur de vos biens ;
  • la nature de l’assurance habitation que vous souhaitez souscrire (propriétaire ou locataire) ;
  • votre profil (avez-vous eu des sinistres au cours des dernières années ?).

Préparer les documents à fournir à l’assurance

Naturellement, au-delà des informations demandées initialement, la compagnie d’assurance aura besoin de documents pour préparer votre contrat. Quels documents faut-il pour souscrire une assurance habitation ? Voici la liste de ce qui vous sera demandé pour compléter votre dossier et régler votre cotisation :

  • un RIB ;
  • une copie de votre pièce d’identité ;
  • votre contrat de location si vous êtes locataire ;
  • un justificatif de revenus si vous êtes locataire.

Réception de la proposition d’assurance

Ceci est un moment essentiel puisque vous disposez de tous les éléments pour faire votre choix, du montant de la prime d’assurance d’habitation aux garanties proposées. Nous vous conseillons d’être particulièrement vigilant afin de vous assurer, d’une part, que le devis d’assurance habitation est conforme à votre budget, mais surtout, que les garanties correspondent.

Que vous souhaitiez souscrire une assurance habitation location, une assurance habitation recours locataire ou souscrire une assurance habitation pour un tiers, vérifiez les franchises et les exclusions qui figurent au contrat afin de n’avoir aucune surprise lorsque vous aurez besoin d’une indemnisation.

Signer le contrat d’assurance habitation

Vous avez effectué toutes les vérifications nécessaires et êtes prêt à souscrire votre assurance temporaire ou classique ? Il ne vous reste plus qu’à signer votre contrat, vous recevrez ensuite les conditions générales, particulières, ainsi que votre attestation d’assurance habitation à fournir obligatoirement à votre bailleur si vous êtes locataire.

Marre de payer trop cher ?

Assurer son logement à moindre coût, c’est possible en comparant les devis. JeChange travaille avec plusieurs assureurs partenaires et vous aide à trouver la meilleure offre pour protéger votre logement. A la clé : de grosses économies !

Je compare

Comment souscrire une assurance habitation en ligne ?

Si vous souhaitez souscrire une assurance habitation après résiliation, souscrire une assurance responsabilité civile sans habitation ou toute autre assurance MRH, vous pouvez réaliser cette démarche en ligne. C’est simple et rapide.

Utilisez un comparateur d’assurance habitation pour trouver les meilleures garanties au meilleur prix. Remplissez un formulaire, recevez les différentes offres, sélectionnez celle qui vous correspond et envoyez les justificatifs demandés pour finaliser l’inscription.

Une fois de plus, nous vous conseillons de prendre le temps de la réflexion et de bien consulter les garanties, la prime d’assurance habitation, les franchises et les exclusions.

Quel est le délai de rétractation ?

Si vous vous rendez directement dans une agence pour souscrire une assurance habitation, vous ne disposez d’aucun délai de rétraction.

En revanche, si la souscription fait suite à un démarchage téléphonique ou à domicile ou si vous avez opté pour la souscription d’une assurance habitation en ligne, vous disposez d’un délai de 14 jours. Vous n’avez pas à justifier votre décision et devez envoyer un courrier recommandé avec accusé de réception à votre compagnie d’assurance.

Souscrire une assurance habitation : quelle offre choisir ?

Le choix en matière d’assurance habitation est important. Voici un tableau qui vous donnera une idée des garanties proposées par certaines compagnies.

Comparatif des offres d’assurance habitation – 2019
  Garanties Avantages et inconvénients Comment souscrire ?
AXA

Formule avec garanties de base

– Incendie
– Responsabilité civile

– Défense recours

– Protection juridique habitation (initiale)

– Catastrophes technologiques

– Attentats et actes de terrorisme

– Catastrophes naturelles

– Evénements climatiques

– Frais supplémentaires

– Assistance

Formule personnalisable à partir de 6,02 € par mois.

12,01 € par mois

Devis en ligne
Luko

Formule esprit en paix

– Responsabilité civile

– Incendie

– Dégâts des eaux

– Catastrophes naturelles

– Catastrophes technologiques

– Attentats et actes de terrorisme

– Risques annexes (y compris événements climatiques)

– Défense pénale et recours suite à accident

– Vol et actes de vandalisme

– Bris de glace

– Assistance serrurerie en 2h

Néo-assurance habitation en ligne avec une offre dès 5 € par mois. Devis en ligne
Apivia – Responsabilité civile

– Habitation, dépendances, clôtures, mobilier, objets précieux

– Dommages couverts liés au vol, bris de glace, dégâts des eaux, incendie, dommages ménagers, catastrophes naturelles

– Remplacement à neuf des biens mobiliers, électroménagers, informatiques

Assurance garantie même en cas d’absence prolongée. Rappel gratuit
Netvox

Formule maison ou appartement

– Responsabilité civile

– Responsabilité civile vie privée

– Défense recours

– Bris de glace

– Vol, vandalisme

– Incendie

– Evénements climatiques

– Dégâts des eaux

– Catastrophe naturelle, attentat

– Dommages aux appareils électriques

– Valeur à neuf

– Assistance

– Protection juridique

Offre basique complète. Diverses options pour la personnaliser. Rappel gratuit
Allianz

Contrat de base

– Incendie

– Tempête, grêle, neige

– Dégât des eaux

– Attentats

– Catastrophe naturelle

Un contrat personnalisable à loisir avec un grand choix d’options. Rappel gratuit
Groupama

Formule Confort

– Responsabilité civile, assistance habitation, frais de relogement

– Assistance vie quotidienne, tous risques immobiliers

– Catastrophes naturelles, technologiques, événements climatiques, attentats et actes de terrorisme, incendie, dégât des eaux

– Effraction

– Vol

– Bris de glace sur les bâtiments

– Dommages électriques aux équipements

– Pertes de denrées dans le congélateur

Un large choix de garanties complémentaires. Devis en ligne

Comment trouver la meilleure offre d’assurance habitation ?

Pour trouver la meilleure offre d’assurance habitation, nous vous conseillons de comparer les offres et, surtout, de trouver une offre personnalisée. Il est inutile de souscrire des garanties qui ne vous correspondent pas. Par exemple, lors de l’estimation de la valeur de vos biens, veillez à être le plus précis possible afin de ne pas augmenter votre prime d’assurance habitation pour une prestation qui n’est pas adaptée.

Une fois de plus, nous insistons sur le fait qu’il est essentiel de vérifier les franchises et exclusions. Parfois, une cotisation trop basse cache en réalité des franchises importantes qui limitent le montant de l’indemnisation en cas de sinistre et peuvent vous placer dans une situation financière délicate.

Comment changer d’assurance habitation ?

Vous souhaitez souscrire une assurance habitation après résiliation ? Sachez que tout ceci est très simple. Avec la loi Hamon il est possible de résilier à tout moment son assurance MRH après un an de contrat. Il vous suffit pour cela d’envoyer un courrier recommandé avec accusé de réception afin de formuler votre demande. Cette résiliation sera effective sous 30 jours. Durant ce délai, vous aurez le temps de souscrire une nouvelle assurance habitation.

Foire Aux Questions

Quand souscrire une assurance habitation ?

Vous devrez souscrire une assurance habitation dès lors que vous entrez dans un logement. Si celle-ci n’est pas obligatoire pour les propriétaires, elle l’est pour les locataires.

Qui doit souscrire une assurance habitation ?

C’est la personne qui occupe le logement qui doit souscrire l’assurance habitation. Ainsi, c’est le propriétaire occupant ou le locataire qui prend en charge cette assurance.

Pourquoi souscrire une assurance habitation ?

L’assurance habitation a pour vocation de vous protéger en cas de sinistre. Incendie, dégât des eaux, catastrophe naturelle, cambriolage, votre compagnie d’assurance vous indemnise au regard des garanties de votre contrat et du préjudice subi.

Comment souscrire une assurance habitation dans le cas d’une colocation ?

En colocation, vous devez assurer le logement et donner l’attestation d’assurance au bailleur. Il est possible qu’un seul colocataire souscrive un contrat d’assurance habitation pour le logement. Toutefois, chacun reste responsable en cas de sinistre, il est donc plus que conseillé que chacun des autres colocataires souscrive a minima une assurance responsabilité civile.

Peut-on souscrire plusieurs assurances habitation ?

Il est tout à fait possible de souscrire deux assurances habitation, toutefois vous ne pouvez être remboursé deux fois pour le même sinistre. Cumuler les assurances habitation peut être utile pour compléter votre protection et souscrire une garantie que votre assureur principal ne propose pas.

Quelle assurance habitation choisir ?

Faites des économies en comparant les assurances habitation. Trouvez le meilleur tarif parmi toutes les offres proposées.

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