Les cartes American Express ont la réputation de cartes haut de gamme, avec un service client exceptionnel. Les prix des cartes Amex sont plus élevés que la moyenne mais ils sont compensés par un programme de cashback sans équivalent. Pour savoir si une carte American Express est faite pour vous, lisez la suite.
| 💷 Prix des cartes American Express |
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| 💰 Conditions de revenus American Express |
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| 🛑 Plafonds American Express |
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| 👨👦 Offre de parrainage | Jusqu’à 150 000 Miles par an pour le parrain |
Besoin d’une carte American Express ? | |
👍 Quels sont les avantages American Express ?
Membership rewards et cashback American Express
Le premier avantage d’avoir une carte bancaire American Express est de pouvoir bénéficier du programme de fidélité Amex. À chaque paiement que vous effectuez avec votre carte American Express, vous gagnez des points. Ces points peuvent ensuite servir pour obtenir des bons d’achat, des réductions sur certains produits comme des voyages ou même être directement convertis en euros.
Voici comment gagner des points de fidélité :
- Chaque euro dépensé avec votre carte Amex vous donne un point Membership Rewards.
- Parrainer un ami vous donne jusqu’à 30 000 points de fidélité.
- Monter en gamme de carte American Express. Par exemple, le passage de la carte Amex Gold à la carte Amex Platinum vous donne 30 000 points.
- En souscrivant à des offres partenaires (que vous trouvez sur l’Application American Express)
- Si vous bénéficiez d’une offre de bienvenue Amex lors de votre souscription à une carte bancaire American Express.
Vous pouvez consulter votre solde de point de fidélité à tout moment sur l’application American Express, sur votre espace client en ligne ou sur le site Membership Rewards. Pour utiliser ces points pour voyager, rendez-vous sur le site American Express Voyages.
Vous pouvez également bénéficier du programme Amex offers. Pour cela, connectez-vous à l’application mobile App Amex ou à votre espace client puis cliquez sur “Offres”. Ensuite, choisissez vos marques favorites. Par la suite, il vous suffira de payer vos achats avec votre carte Amex. Vos points seront crédités sur votre espace client, dans les 5 jours ouvrés suivants le paiement.
Des assurances et des assistances complètes
Les cartes American Express ne sont pas de simples moyens de paiements, elles proposent également des assurances et assistances des plus complètes. En effet, dès la carte Blue American Express, vous bénéficiez de la garantie protection des achats, de l’assistance voyages ainsi que de la garantie accidents de voyages.
Plus vous monterez en gamme dans les cartes Amex et plus les assurances et les assistances proposées seront complètes et les plafonds d’indemnisation élevés. Par exemple, avec la carte American Express Gold, vous bénéficiez, en plus des garanties présente avec la carte Blue, d’une garantie annulation de voyages, d’une assistance médicale à l’étranger, d’une garantie véhicule de location, d’une garantie incidents de voyages, de l’assistance neige et montagne ainsi que d’une responsabilité civile aux sports d’hiver. Vous bénéficiez également de la téléconsultation médicale à l’étranger, Doctor Please!.
Pas de plafond défini
Les plafonds de votre carte bancaire peuvent parfois vous gêner lorsque vous voulez effectuer certains achats avec votre carte bleue. Avec les cartes American Express, vous n’aurez pas ce souci puisqu’il n’y a pas de plafonds prédéfinis. Ils sont régulièrement réévalués selon vos habitudes de dépenses.
👆 A noter La seule carte bancaire à ne pas avoir de plafond du tout est la carte Visa Business.
Un service client 24h/24 et 7j/7
Que ce soit pour déclarer la perte ou le vol de votre carte Amex, joindre un conseiller ou encore bénéficier du service de conciergerie, nombreuses sont les raisons qui peuvent vous pousser à joindre le service client Amex. Celui-ci est à votre écoute 24h/24 et 7j/7.
💳 Quelles sont les différentes cartes Amex ?
Les cb Amex ont la réputation de cartes haut de gamme, réservées à une clientèle aisée. Pourtant, il existe une large gamme de cartes bancaires American Express.
| 💳 Carte Amex | 💰 Conditions de revenus Amex | ✅ Avantages et garanties Amex |
|---|---|---|
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American Express Blue
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✔️ Aucune condition de revenus | 👍 Avantages
⛑️ Garanties assurance
🆘 Garanties assistance
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American Express Green |
✔️ Aucune condition de revenus | 👍 Avantages
⛑️ Garanties assurance
🆘 Garanties assistance
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American Express Gold |
✔️ Aucune condition de revenus | 👍 Avantages
⛑️ Garanties assurance
🆘 Garanties assistance
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American Express Platinum
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✔️ Aucune condition de revenus | 👍 Avantages
⛑️ Garanties assurance
🆘 Garanties assistance
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American Express Centurion |
Sur invitation d'Amex | 👍 Avantages
⛑️ Garanties assurance
🆘 Garanties assistance
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Toutes les cartes American Express sont des cartes à débit différé. Ainsi, toutes vos dépenses seront débitées en une seule fois à la fin du mois. Attention tout de même, le débit différé demande de savoir bien gérer son budget.
📋 Quelles sont les conditions pour obtenir une carte American Express ?
Seules 2 conditions sont à remplir pour être éligibles aux cartes American Express :
- Être âgé de plus de 18 ans
- Détenir un compte bancaire en euros et en France
En effet, American Express a supprimé les conditions de revenus pour accéder à ses cartes. Cependant, Amex se réserve le droit de refuser des clients sans donner de détails.
La carte American Express Centurion reste quant à elle seulement accessible sur invitation d’American Express.
American Express : prix des cartes et frais bancaires
Voici les prix des cartes American Express :
- Prix carte Blue American Express : 5€ par mois
- Prix carte Green American Express : 95€ par an
- Prix carte Gold American Express : 185€ par an
- Prix carte Platinum American Express : 55€ par mois
- Prix carte Centurion American Express : 4 000€ par an
En plus de ces cotisations fixes s’ajoutent des frais bancaires sur certaines opérations :
- Frais de retard de paiement : 4,5% si vous ne réglez pas tout le solde figurant sur votre relevé dans les 30 jours suivants son envoi.
- Frais de rejet de paiement : 18,50€ si un paiement sur votre compte est rejeté.
- Frais de copie de relevés : 4€ pour chaque demande de copie de relevé papier demandé
- Commission de change : 2,80% pour tout paiement converti en euro (et effectué dans une autre devise)
- Frais d’avance d’espèces : 2% à chaque avance d’espèce
Pour les clients de la carte Centurion (équivalent d'une black card), d’autres frais s’ajoutent :
- Frais de changement de Design de Carte : 100€
- Frais de remplacement du bracelet Prada Centurion : 200€
- Frais pour saisie tardive des préférences pour la création du nouveau Design de la Carte : 200€
- Frais d’annulation pour les évènements Centurion Living : 250€
🙌 Offre de parrainage et offre de bienvenue Amex
American Express propose régulièrement des offres de bienvenue pour attirer de nouveaux clients. Voici les offres American Express actuelles :
- Pour la carte Blue Amex : 1ère année gratuite et 6 000 points de fidélité offerts
- Pour la carte Green American Express : 1ère année gratuite et 10 000 points de fidélité offerts
- Pour la carte Gold American Express : 1ère année gratuite et 80€ remboursés dès 800€ dépensés
- Pour la carte Platinum Amex : 150€ remboursés dès 1 500€ dépensés
En plus de ces offres de bienvenue, American Express offre des points de fidélité lorsque vous parrainez un proche. Ainsi, vous pouvez gagner jusqu’à 150 000 Miles par an. Vous pourrez ensuite utiliser vos Miles pour payer votre cotisation de carte Amex ou encore bénéficier de réductions sur vos billets d’avion.
⭐ Notre avis sur les cartes American Express
Les cartes American Express sont particulièrement intéressantes pour les voyageurs réguliers qui pourront profiter de réductions exceptionnelles sur leurs voyages grâce au programme de cashback d’American Express.
| 👍 Avantages American Express | 👎 Inconvénients Amex |
|---|---|
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Le réseau de distribution American Express étant plus restreint que celui de Visa ou Mastercard, nous vous conseillons de posséder une seconde carte bancaire, en plus de votre carte Amex, pour régler facilement vos achats au quotidien.
Attention également au fait que les cartes American Express soient à débit différé. Cela requiert un peu d’habitude pour ne pas avoir de mauvaises surprises à la fin du mois.
❓ Cartes Amex, les autres infos à connaître
🧐 C'est quoi une carte American Express ?
American Express est une entreprise américaine émettrice de cartes bancaires, créée en 1850. Les cartes American Express sont des cartes de paiement à débit différé. Elles permettent, comme toute carte bancaire, de régler vos achats et de retirer de l’argent au distributeur. Les cartes Amex ont la réputation d’être des cartes haut de gamme, avec une très bonne expérience client. Les tarifs American Express sont donc en général plus élevés que la moyenne.
📍 Où peut-on utiliser les cartes amex ?
Les cb American Express sont utilisables dans tous les établissements ayant une vignette American Express apposée à leur entrée. Vous pouvez retrouver l’ensemble des établissements qui acceptent les cartes Amex directement sur le site d’American Express.
Attention, le nombre de magasins qui acceptent les cartes American Express est plus réduit que pour les cartes Visa ou Mastercard.
🏦 Quelles banques proposent des cartes Amex ?
Seules 2 banques proposent des cartes American Express en France : Fortuneo et BNP Paribas.
La BNP Paribas propose la carte Gold à 15€ par mois (avec la première année gratuite) et la carte Platinum à 55€ par mois.
Fortuneo propose gratuitement la carte Blue (sans conditions), la carte Green (à condition de dépenser un minimum de 5 000€ par an) et la carte Gold (à condition de dépenser un minimum de 12 000€ par an). La carte Platinum est proposée à 55€ par mois.
Vous pouvez aussi directement commander votre carte Amex sur le site d’American Express.
🖐️ Comment résilier ma carte American Express ?
Pour résilier votre carte American Express, contactez le Service Clientèle au numéro inscrit au dos de votre carte Amex. Le Service Clientèle est disponible 24h/24 et 7j/7.
Un préavis de 30 jours s’applique une fois votre demande de résiliation enregistrée par le service client. Vous serez remboursé des échéances restantes avant la date anniversaire de votre contrat.
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