Allianz Banque : banque en ligne, épargne et assurance vie

Logo Allianz Banque

Allianz Banque est, depuis le 1er janvier 2009, suite au rachat intégral d'AGF par le groupe Allianz, la nouvelle dénomination de la Banque AGF, établissement financier.

Qui est Allianz Banque ?

Allianz Banque est désormais une banque directe appuyée au groupe allemand Allianz. Le groupe est présent à ce jour dans plus de 70 pays, et il est au service de plus de 80 millions de clients.

Leader européen dans le domaine de l'assurance et des services financiers, Allianz Banque propose en France, une gamme étendue de produits et services bancaires innovants et attractifs.

Allianz Banque est présente pour vous sur le terrain par l’intermédiaire de vos conseillers et Agents Généraux,  mais également à distance par téléphone ou via votre espace client. 
Il se positionne comme votre partenaire du quotidien en assurant tout type de risques. Vous pouvez trouver au sein d'Allianz Banque des solutions personnalisées. Ces dernières vous accompagnent dans la gestion, mais aussi dans la valorisation de votre patrimoine.

Allianz Banque compte à ce jour près de 100 000 clients et une centaine de collaborateurs. L'enseigne dispose de deux sites en France, Lyon et Paris.

Un vaste domaine de compétences

Allianz Banque dispose d'une branche bancaire et financière. Cette dernière permet de vous offrir une offre complète destinée tant aux particuliers qu'aux professionnels et aux collectivités. Vous y trouverez donc l'assurance, le placement, le crédit et la gestion quotidienne du budget ainsi que l'épargne.

Une possibilité d'investir avec Allianz Banque

Plan d'épargne en actions

Pour ouvrir un Plan d'Epargne en Actions (PEA), vous devez être majeur et domicilié en France fiscalement. Chaque foyer fiscal peut prétendre à deux PEA. Qu'il s'agisse d'époux ou des deux compagnons liés par le PACS, l'imposition commune permet à chacun d'ouvrir un PEA classique.

Dès lors, vous pouvez prétendre aux titres d'actions, de certificats d'investissements, de parts dans une SARL ou bien de titres SICAV.

Les versements s'effectuent par chèques ou virements, et les titres doivent être acquis en pleine propriété.

Investir dans l'immobilier

Immovalor Gestion est une filiale à 100 % du groupe Allianz, créée en 1983. Agréée par l'Autorité des Marchés Financiers, elle gère à ce jour, 5.1 milliards d'euros et représente 1540 appartements résidentiels. Elle gère des SCPI pour le compte de 32 000 associés.

Au 31/12/2020, elle gérait 730 000 m2 d'immobilier d'entreprise au travers de :

  • 1 SCPI de bureaux
  • 1 SCPI résidentielle mixte
  • 8 SCPI fiscales (fermées à la souscription)
  • 4 SCI (société Civile Immobilière)
  • 5 OPPCI (organisme Professionnel de Placement Collectif Immobilier)

Bénéficier d'une gestion sous mandat

Vous souhaitez faire fructifier votre compte titres ou votre PEA ? Avec Allianz Banque, vous avez le choix.

En effet, vous pouvez vous-mêmes passer vos ordres en bourse ou bien déléguer cette gestion à une équipe experte via un mandat. L'expert concerné se chargera dans cette dernière situation d'adapter au mieux votre investissement. Pour ce faire, il se basera bien entendu sur votre profil de risque et sur votre capacité à subir des pertes potentielles. Cela vous permet donc de vous décharger du suivi de votre portefeuille tout en étant suivi en permanence par une équipe spécialisée.

La gestion sous mandat vous permet donc d'avoir accès à des investissements variés, le tout sans engagement. Vous pouez mettre en place un mandat et pouvez l'arrêter à tout moment. Vous bénéficiez d'une tarification transparente avec un relevé annuel de frais liés au compte.

Autres propositions d'Allianz Banque

Allianz Banque propose tout un panel de services associés :

  • L'assurance vie, pour constituer ou diversifier votre épargne,
  • Une assurance retraite,
  • La possibilité de transmettre votre succession en bénéficiant d'une fiscalité avantageuse.

Pour cela, vous avez l'accompagnement d'un conseiller en gestion de patrimoine.

Service en ligne

Conseils et suivi téléphonique personnalisés sont également possibles auprès de l'un des conseillers bancaires d'Allianz Banque.

Un espace client gérable et modulable en ligne. En effet, Allianz Banque vous permet de tout réaliser par le biais de votre application mobile.

  • Consultation et gestion du contrat assurance auto / moto, avec la possibilité de faire une déclaration de sinistre et d'accéder à ses documents en ligne.
  • La gestion du contrat d'assurance habitation via l'application et déclaration d'un sinistre en ligne.
  • Vous pourrez de même consulter et gérer votre contrat d'assurance santé. Faire une demande de remboursement, une simulation de devis ou bien consulter les derniers remboursements, c'est possible avec l'application Allianz Banque.
  • Enfin, la consultation et la gestion de vos compte épargne et assurance vie est possible depuis l'application et l'espace client.

Vous l'aurez compris, Allianz Banque vous donne la possibilité d'avoir à portée de main tous vos contrats et la possibilité de les gérer en quelques clics, ou que vous soyez.