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L’assurance emprunteur Allianz qui garantit votre prêt

Vous recherchez une protection pour votre prêt et souhaitez un avis sur l’assurance de prêt immobilier d’Allianz ?

Nos experts se sont penchés sur l’offre de l’assureur et vous proposent un bilan détaillé.

Pour une mise en service rapide et gratuite contactez-nous

Ou appelez directement le : 0800 811 911 Service & appel gratuit

Quand et comment changer d’assurance de prêt ?

Quand vous souscrivez un crédit immobilier, votre banque vous demande de couvrir votre emprunt au moyen d’une assurance emprunteur.

Naturellement, elle vous propose son contrat de groupe, mais sachez que la loi vous autorise à adhérer au contrat de votre choix pour assurer votre emprunt : cela s’appelle la délégation d’assurance.

Après avoir comparé les offres du marché sur un comparateur d’assurance de prêt immobilier, vous choisissez l’offre présentant le meilleur rapport qualité/prix.

Si vous avez déjà une assurance de crédit en cours, il est possible de la résilier.

Bon à savoir

En effet, avec la loi Hamon, les emprunteurs peuvent changer à tout moment d’assurance de prêt dans l’année qui suit la souscription.

Si votre contrat a plus d’un an, vous pouvez mettre fin à votre contrat à chaque date échéance, en respectant un préavis de deux mois.

Les garanties de votre assurance prêt immobilier Allianz

Les garanties obligatoires

L’assurance emprunteur d’Allianz comprend deux garanties obligatoires, à l’instar de ses concurrents :

  • Garantie Décès : couvre toutes les causes de décès avant l’échéance principale qui suit le 85e anniversaire.

Allianz l’assureur verse le capital restant dû à la banque au jour du décès ainsi que les intérêts courus depuis l’échéance précédente.

  • Garantie PTIA : l’assuré reçoit le montant du capital prévu en cas de décès calculé à la date de la reconnaissance de la Perte Totale et Irréversible d’Autonomie.

Bon à savoir

Le décès par accident est pris en charge gratuitement pendant au maximum 60 jours à partir de la signature de la demande d’adhésion.

Les garanties optionnelles

L’assurance de prêt d’Allianz est un contrat modulable.

Cela signifie que vous avez la liberté d’ajuster votre contrat à l’aide de garanties complémentaires, pour mieux vous assurer en fonction de vos besoins.

En matière d’options, l’offre d’Allianz est plutôt variée :

  • Garanties en cas d’incapacité (prise en charge jusque 6 000 000 €) :
    • Incapacité Temporaire Totale (ITT) à la suite d’une maladie ou d’un accident : délai de franchise de 90 jours et durée de prise en charge de maximum 1 005 jours consécutifs ;
    • Incapacité Temporaire Partielle (ITP) : en cas de mi-temps thérapeutique, Allianz indemnise l’assuré sur la base de 50 % des prestations prévues en cas d’ITT, pendant 180 jours maximum ;
  • Garanties en cas d’invalidité (prise en charge jusque 6 000 000 €) :
    • Invalidité Permanente Totale (IPT) : taux d’invalidité supérieur ou égal à 66 %. L’assureur verse le capital restant dû calculé à la date de reconnaissance de l’Invalidité Permanente.
    • Invalidité Permanente Partielle (IPP) : taux d’invalidité entre 33 % et 66 %. L’assurance de prêt Allianz prend en charge 50 % des échéances.
  • Option Maladies Redoutées : Allianz rembourse le capital restant dû si vous êtes atteint d’une maladie grave (cancer, AVC, infarctus du Myocarde, sclérose en plaques, maladie de Parkinson ou Alzheimer) ayant des conséquences sur le remboursement de votre prêt.
  • Option perte d’emploi : l’assuré salarié en CDI ou indépendant bénéficie d’une prise en charge en cas de licenciement ou de liquidation judiciaire.
  • Renfort Dos et Psy : les maladies vertébrales, discales ou radiculaires ainsi que les maladies psychologiques (dépression, fatigue chronique, etc.) sont garanties sans condition d’hospitalisation. Attention, cette option ne peut être souscrite en cours d’adhésion.

Les services et solutions Allianz assurance emprunteur

Souscription simple et rapide

Si vous ne présentez pas de risques particuliers, Allianz s’engage à vous donner une réponse ferme et définitive en 10 minutes, après avoir répondu au questionnaire médical simplifié.

Une économie moyenne de 5 500 €

La délégation d’assurance emprunteur permet de bien assurer son prêt et de réaliser de belles économies. Allianz n’échappe pas à la règle.

D’après une étude menée sur un échantillon de clients, souscrire une assurance de prêt immobilier chez Allianz vous ferait économiser 5 500 € en moyenne, par rapport aux contrats bancaires.

Des services en cas de perte d’emploi

Vous avez perdu votre emploi ? Vous êtes accompagné.

Allianz propose des services d’assistance pour vous aider à optimiser votre parcours professionnel ou à retrouver un travail rapidement.

Un espace digital en cas de décès

Allianz propose InMemori, un espace en ligne privé qui vous accompagne durant un deuil : création et transmission de faire-part de décès, messages en hommage au défunt, donations, etc.

Quel est le prix de l’assurance prêt Allianz ?

Le prix d’une assurance emprunteur varie selon plusieurs critères :

  • L’âge de l’emprunteur ;
  • Le montant du capital de l’emprunt ;
  • La durée de remboursement ;
  • Les risques que représente l’emprunteur (tabagisme, maladie, sport à risques, etc.).

Pour connaître le prix que vous paierez en optant pour l’assurance emprunteur d’Allianz, il faut faire une demande de devis sur le site de l’assureur.

Après avoir précisé votre profil (type d’investissement, âge, présence ou non de co-emprunteur, etc.), vous obtiendrez votre tarif.

N’oubliez pas de confronter ce devis à d’autres offres du marché grâce à notre comparateur d’assurance de prêt immobilier en ligne.

Comment contacter un conseiller assurance prêt Allianz ?

Allianz met à votre disposition un numéro de téléphone non surtaxé, pour les joindre du lundi au vendredi de 9h à 19h et le samedi de 9h à 17h : 0 805 410 070.

Vous souhaitez contacter un conseiller assurance de prêt Allianz ?

Vous pouvez le faire :

  • Par téléphone au 0 978 978 040 du lundi au vendredi de 9h00 à 19h00 ;
  • En demandant à être rappelé immédiatement ou plus tard. Il suffit de communiquer votre numéro de téléphone sur le formulaire en ligne ;
  • Par courrier, à :

Allianz

1 cours Michelet – CS 30051

92076 PARIS LA DÉFENSE CEDEX

Comment souscrire à Allianz assurance prêt immobilier ?

Devis personnalisé

La première étape de souscription passe par une demande de devis en ligne.

C’est simple, rapide, et vous obtenez une offre 100 % personnalisée.

Les formalités médicales

Selon les informations que vous aurez renseignées, l’assureur vous demandera de répondre à un questionnaire médical interactif et privé depuis votre smartphone, votre tablette ou votre ordinateur.

Souscrire avec un conseiller

Pour vous faciliter la vie, un conseiller s’occupe des démarches de résiliation auprès de votre banque ou votre assureur externe.

Ce service est gratuit.

Comment mettre fin à son contrat Allianz assurance prêt ?

Pour résilier votre contrat d’assurance de prêt immobilier Allianz, envoyez un courrier recommandé avec accusé de réception en respectant le délai de préavis légal (au plus tard 2 mois avant la reconduction tacite de votre contrat) à cette adresse :

Allianz

1 cours Michelet – CS 30051

92076 Paris La Défense Cedex

Votre contrat a moins d’un an ?

La résiliation doit être faite avec un préavis de 15 jours avant la date d’échéance du contrat par courrier recommandé avec accusé de réception à la même adresse.

Le contrat d’assurance emprunteur d’Allianz présente des points forts intéressants, parmi lesquels les nombreuses garanties optionnelles proposées pour assurer votre emprunt.

On apprécie aussi le parcours digitalisé de la souscription qui permet d’être très rapidement couvert.

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