Groupama : assurance auto, mutuelle santé, assurance habitation

Acteur historique de l’assurance en France, Groupama continue de revendiquer haut et fort ses valeurs d'humanisme, de solidarité et de proximité qui symbolisent son engagement mutualiste et imprègnent ses relations avec ses clients depuis plus de 100 ans.

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Avec 6,5 millions de clients-sociétaires et près de 3000 caisses locales implantées sur tout le territoire, Groupama est un des poids lourds de l’assurance et le 1er assureur habitation de France.

Aujourd’hui, il met à disposition de ses clients des produits d’assurances mais aussi des services innovants, conçus et personnalisés pour répondre à tous leurs besoins (assurance auto, multirisques habitation, mutuelle santé…). Au-delà, Groupama propose également une gamme de produits bancaires et d’épargne.

Groupama, un des leaders de l’assurance en France

Groupama, plus d’un siècle d’histoire

Au début du XXe siècle, les Caisses d’Assurances Mutuelles Agricoles (A.M.A.) sont fondées pour protéger les agriculteurs en leur offrant des produits adaptés à leurs besoins spécifiques, via notamment des garanties « Incendie » et « Bétail ».

En 1986, Groupama est créé pour rassembler A.M.A. et d’autres sociétés d’assurances et assurances-vie spécialisées dans le domaine agricole comme SAMDA ou SORAVIE. Le groupe s’ouvre aux non-agriculteurs à partir des années 1990.

En 1998, Groupama devient propriétaire du 4e groupe d’assurance français, Gan, et élargit son offre de produits bancaires dans les années 2000. Dans le même temps, il se développe à l’international.

Désormais 9e assureur généraliste en France, le groupe a su conserver un lien particulier avec le monde agricole, 60 % des agriculteurs étant aujourd’hui titulaires d’une assurance Groupama.

Les chiffres clés de Groupama en France

Groupama dispose d’un chiffres d’affaires de 11,6 milliards d’euros et compte près de 6,5 millions de clients sociétaires répartis dans près de 2900 caisses locales. Il est également :

  • 1er assureur des collectivités publiques ;
  • 1er assureur en santé individuelle (1 million de contrats) ;
  • 2e assureur habitation (3,6 millions de logements assurés) ;
  • 2e assureur en prévoyance individuelle (en chiffre d’affaires) ;
  • 2e acteur de la protection juridique ;
  • 4e assureur auto (3,8 millions de véhicules assurés – hors flottes).

Les valeurs fortes de Groupama

Le mutualisme au coeur de l’identité de Groupama

Depuis ses débuts, Groupama a fait de la responsabilité, de la proximité, de l’engagement et de l’optimisme, les valeurs phares de son identité. Fidèle à son esprit mutualiste et d’entraide, il dispose aujourd’hui d’un fort ancrage territorial dont les 2 900 caisses locales sont les unités les plus représentatives.

À travers les assemblées générales, ses clients-sociétaires sont invités à participer à la gestion de leur mutuelle, dont ils peuvent également devenir des administrateurs élus.

Ainsi, plus de 300 000 sociétaires assistent chaque année aux assemblées des caisses locales représentées par 34 500 élus. Un système démocratique, participatif et sans actionnaires, qui se veut axé sur un objectif de performance durable.

Groupama, un assureur engagé

Outre sa fibre mutualiste, Groupama s’engage pour l’emploi, le développement économique, culturel et associatif des territoires et l’inclusion des plus fragiles.

Il soutient notamment les agriculteurs et les TPE-PME à travers des actions de financement de projets, mais aussi les associations et les initiatives locales centrées sur :

  • la santé au travers de la Fondation Groupama pour la santé engagée depuis plus de 15 ans dans la recherche contre les maladies rares, mais aussi la lutte contre le cancer, le soutien aux malades du VIH ou aux enfants hospitalisés ;
  • l’inclusion des personnes en situation de handicap ;
  • la pratique du sport et la culture via des actions de mécénat culturel et sportif ;
  • l’aide aux plus démunis et les victimes de catastrophes, au travers d’actions de solidarité.

Groupama : trois marques pour couvrir tous les besoins en assurance

Groupama couvre aujourd’hui l’ensemble des besoins de ses clients à travers ses produits d’assurances distribués par trois marques :

  • Groupama : marque généraliste et de proximité, elle dispose d’un vaste réseau de caisses régionales réparties sur tout le territoire ;
  • Gan : marque qui dispose d’un positionnement davantage expert ;
  • Amaguiz : marque pure player au positionnement innovant et aux tarifs très compétitifs.

Groupama, des produits d’assurance adaptés à tous les besoins

L’assurance auto de Groupama

Groupama Conduire propose 4 formules d’assurances auto modulables selon les besoins et le profil de chaque conducteur :

  • Formule Mini (tiers) ;
  • Formule Eco (tiers +) ;
  • Formule Confort (tous risques) ;
  • Formule Mobilité (tous risques renforcée).

Chacune de ses formules comprend a minima et sans surcoût :

  • une assistance aux personnes en déplacement ;
  • un service chauffeur de remplacement ;
  • une prise en charge du différentiel de franchise entre celle de votre contrat et celle du loueur (en cas de sinistre affectant un véhicule loué) ;
  • des réparations de votre véhicule garanties à vie en cas d’accident (si vous passez par l’un de ses garages partenaires).

L’assurance habitation de Groupama

Quel que soit son profil (locataire, colocataire, propriétaire occupant ou non occupant, bailleur, en copropriété, en maison) chaque assuré a le choix entre deux formules :

  • Formule Essentiel ;
  • Formule Confort.

Pour chacune d’entre elles, les garanties suivantes sont automatiquement incluses :

  • prise en charge des frais de relogement en cas de logement inhabitable suite à un sinistre ;
  • prise en charge des frais de remise en état des portes et fenêtres après une effraction ;
  • protection contre les dommages causés à votre box ou garage ;
  • possibilité de choisir le type de reconstruction de votre logement après un sinistre ;
  • couverture de votre piscine et de ses équipements.

Voici un tableau comparatif des garanties incluses ou disponibles en option pour chacune des deux formules :

Comparatif des formules d’assurance habitation Groupama
Solutions d’assurance habitation Groupama Garanties Comment souscrire
Formule Essentiel

 

Garanties indispensables :

– Responsabilités civiles, assistance habitation, frais de relogement.

 

Garantie pour couvrir les dommages aux biens en cas :

– de catastrophes naturelles, technologiques, d’attentats et actes de terrorisme, d’incendie ou de dégât des eaux ;

– d’effraction.

 

Et en option : vol, bris de glace sur les bâtiments, dommages électriques aux équipements, sinistres sur canalisations enterrées, chutes d’arbre et déterioration, dommages aux objets de valeur.

Autres garanties complémentaires en option : assurance scolaire et responsabilités civiles dédiées.

Devis en ligne
Formule Confort Garanties indispensables :

– Responsabilités civiles, assistance habitation, frais de relogement ;

– Assurance vie quotidienne, tous risques immobiliers.

 

Garantie pour couvrir les dommages aux biens en cas :

– de catastrophes naturelles, technologiques, d’attentats et actes de terrorisme, d’incendie, de dégât des eaux ;

– d’effraction ;

– de vol ;

– de bris de glace sur les bâtiments ;

– de dommages électriques aux équipements ;

– de pertes de denrées dans le congélateur.

 

Et en option : vandalisme, bris de glace sur mobilier, sinistres sur canalisations enterrées, chutes d’arbre et déterioration, réequipement à neuf, dommages aux objets de valeur.

Autres garanties complémentaires en option : assurance scolaire, appareils nomades, matériels de sport et instruments de musique, responsabilités civiles dédiées.

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Les assurances santé de Groupama

Groupama Santé active est la complémentaire santé de Groupama. Souple et modulable en fonction du profil de chacun, elle propose 5 niveaux de remboursements.

Elle inclut automatiquement :

  • une couverture immédiate dès le premier jour de souscription ;
  • – 5 % de réduction dès le 2e assuré ;
  • une assistance à domicile ;
  • un bon rapport qualité-prix en optique, dentaire et audiologie.

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