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Assurance de prêt immobilier AXA : économisez sur le coût de votre crédit

Vous aimeriez changer d’assurance emprunteur ? JeChange vous donne un avis clair et indépendant sur l’assurance de prêt immobilier AXA.

Découvrez comment estimer le montant de votre prime, souscrire un contrat et les garanties incluses.

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Ou appelez directement le : 0800 811 911 Service & appel gratuit

Comment changer d’assurance de prêt immobilier ?

La loi Lagarde de 2010 doit garantir désormais à tout emprunteur la possibilité de choisir l’assurance de prêt de son choix.

Après avoir comparé les offres du marché sur un comparateur d’assurances de prêt immobilier, il suffit de souscrire la couverture la plus compétitive et la mieux adaptée à votre projet immobilier.

AXA Assurance propose aussi d’estimer le montant de votre assurance emprunteur lors d’un rendez-vous avec un conseiller financier.  

Si vous êtes déjà engagé via le contrat de groupe de votre banque, vous pouvez toujours résilier cette couverture, mais sous conditions.

En effet, avec la loi Hamon, les emprunteurs peuvent changer à tout moment d’assurance de prêt dans les 12 mois qui suivent la souscription.

Si votre contrat a plus d’un an, l’amendement Bourquin vous donne la possibilité de changer d’assurance emprunteur à chaque date échéance, en respectant un préavis de deux mois.

Quels sont les atouts de l’assurance de prêt immobilier AXA ?

Vous envisagez de couvrir votre crédit immobilier avec l’assurance emprunteur AXA et désirez un avis ? Voici quelques-uns des avantages (financiers entres autres !) de cette assurance de prêt.

Des économies considérables

L’assurance de prêt immobilier AXA est un contrat délégué.

Par définition, il permet de profiter d’une offre moins chère qu’un contrat de groupe. Mais ce n’est pas tout !

La délégation d’assurance donne la possibilité de souscrire un contrat personnalisé, pour une couverture adaptée au profil de l’emprunteur.

AXA Assurance peut vous garantir jusqu’à 17 000 € d’économies sur le coût total de votre emprunt (exemple d’un couple de cadres âgés de 51 et 43 ans, non-fumeurs, empruntant 428 860 € sur 15 ans à un taux d’intérêt de 1,2 %).

Souscription rapide 

Pour les emprunteurs ne présentant pas de risques particuliers, la souscription se fait en 20 minutes :

  1. Vous répondez à 5 questions sur votre état de santé.
  2. AXA vous donne une estimation.
  3. Un conseiller prend le relais pour finaliser votre demande d’adhésion.

Zéro papier

Afin de protéger la planète, toutes les démarches de souscription sont dématérialisées.

En plus, vous bénéficiez d’une réduction de 50 % sur les frais d’adhésion.

Des garanties solides et qui répondent aux exigences des banques

Pour pouvoir adhérer à une assurance externe, le contrat doit garantir une couverture équivalente à l’assurance emprunteur de la banque.

L’assurance de prêt immobilier d’AXA respecte ce principe et propose des garanties solides.

Garantie en cas de décès et de perte totale d’autonomie

Obligatoires, les garanties décès et perte totale d’autonomie (PTIA) vous couvrent en cas de décès avant vos 90 ans ou en cas d’invalidité totale vous empêchant d’effectuer les gestes du quotidien sans l’aide d’un tiers.

AXA Assurance verse alors le capital restant dû à votre banque.

L’assureur prévoit des exclusions à ces garanties :

  • le suicide de l’assuré lorsqu’il survient pendant la première année d’assurance ;
  • la participation à des matchs, courses, paris, compétitions sportives en tant que professionnel ;
  • les sports aériens ;
  • les rixes auxquelles l’assuré participe ;
  • les guerres civiles ou étrangères, les insurrections, les émeutes, les attentats, le terrorisme ;
  • les maladies ou accidents antérieurs à la date de souscription, causés volontairement ou résultant de la consommation d’alcool ou de stupéfiants ;
  • les conséquences d’une explosion, d’un dégagement de chaleur, ou d’une irradiation nucléaire.

Garantie en cas d’incapacité de travail

Si vous ne pouvez plus exercer votre activité professionnelle totalement ou temporairement, votre contrat d’assurance de prêt AXA prévoit une indemnisation mensuelle pendant maximum 3 ans.

L’assureur propose 4 niveaux de franchise : 15 jours, 30 jours, 90 jours ou 180 jours.

Garantie en cas d’invalidité

AXA vous verse des indemnités journalières selon la quotité assurée lorsque vous êtes considéré comme invalide par la Caisse nationale d’assurance maladie.

  • Pour un taux d’invalidité supérieur à 66 %, l’assureur rembourse la totalité des mensualités.
  • Pour un taux d’invalidité entre 33 et 66 % : le remboursement des mensualités se fait à hauteur du taux d’invalidité.

Quel est le montant d’une assurance de prêt AXA ?

AXA ne communique pas ses tarifs d’assurance de prêt sur son site.

Pour avoir un prix personnalisé, l’assureur propose de réaliser une simulation en ligne qui ne prend que quelques minutes.

Vous obtenez alors une offre sur-mesure au meilleur prix.

Pour mieux comparer cette offre (coût, garanties, options, etc.) avec d’autres assurances emprunteur, demandez des devis sur notre comparateur d’assurances de prêt immobilier.

Comment prendre contact avec un conseiller AXA pour une assurance de prêt ?

Pour joindre AXA et demander des informations concernant son offre d’assurance emprunteur, l’assureur met à votre disposition un numéro de téléphone non surtaxé disponible du lundi au vendredi de 8 h à 21 h et le samedi de 8 h à 18 h : 3641.

Vous pouvez aussi joindre Axa par voie postale :

AXA

313 terrasse de l’Arche

92727 Nanterre

Bon à savoir

Déjà client ? Connectez-vous à tout moment sur votre espace client à l’aide de vos identifiants donnés le jour de la souscription.

Comment souscrire l’assurance de prêt AXA ?

Pour couvrir votre crédit à l’aide de l’assurance de prêt AXA, vous devez remplir un dossier de demande de souscription en premier lieu.

AXA étudie votre profil et vous transmet une réponse dans les plus brefs délais.

Si l’assureur estime cela nécessaire, un questionnaire médical vous sera transmis. Il faudra alors y répondre en toute honnêteté.

Si nécessaire, des centres de bilan de santé sont disponibles pour y réaliser des examens complémentaires le plus rapidement possible.

En cas de souscription à deux, avec une quote-part de 100 % chacun, vous profitez d’une réduction de 30 % sur la seconde adhésion.

Les formalités d’adhésion dépendent de l’âge et du montant de l’emprunt :

  • assurés de moins de 45 ans avec un crédit de moins de 300 000 €, un simple questionnaire simplifié suffit ;
  • entre 45 et 55 ans et pour un prêt inférieur à 200 000 € : questionnaire simplifié ;
  • entre 45 et 55 ans et pour un prêt compris entre 200 000 € et 300 000 € : questionnaire médical détaillé ;
  • âge supérieur à 55 ans et avec un prêt inférieur à 300 000 € : questionnaire médical détaillé ;
  • quel que soit l’âge, et pour les prêts compris entre 300 000 € et 450 000 € : profil sanguin + questionnaire médical détaillé + examen cardiovasculaire ;
  • prêts supérieurs à 450 000 € : profil sanguin + questionnaire médical détaillé + examen cardiovasculaire + rapport médical + échographie cardiaque.

AXA assurance de prêt : comment résilier son contrat ?

Pour mettre un terme à votre contrat d’assurance de prêt immobilier AXA, envoyez un courrier recommandé avec accusé de réception en respectant le délai de préavis légal (au plus tard 2 mois avant la reconduction tacite de votre contrat) à cette adresse :

AXA

313 terrasse de l’Arche

92727 Nanterre

L’assurance emprunteur AXA est des plus intéressantes.

Les garanties proposées correspondent aux standards du marché, les âges limites sont souvent plus étendus.

On apprécie également la possibilité de choisir entre différents niveaux de franchise pour la garantie ITT, sans conditions.

Seul bémol : les exclusions de garanties, très nombreuses.

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