- les opérations sur un patrimoine possédé
- les opérations d’obtention d’un patrimoine.
C’est dans ce deuxième cas que la défiscalisation s’articule autour d’un investissement.
Ainsi, profiter des lois sur la défiscalisation dans ce cadre requiert le plus souvent de passer par un gestionnaire de biens. Celui-ci vous proposera différents types de produits, pour la plupart immobiliers même si l’on voit aujourd’hui le développement d’offres d’investissement en énergie propre, profitant entre autre du rachat automatique d’énergie par EDF.
Le gestionnaire de biens vous invitera donc, sur un projet donné -résidence médicale, immeuble locatif, etc.-, à investir une somme d’argent qu’il aura alors charge de gérer. Une grande partie de son travail est de déterminer en amont le type de rémunération que vous souhaitez et si, oui ou non, il est adapté à votre situation fiscale.
En effet, toutes les lois ouvrant sur la défiscalisation n’offrent pas les mêmes retours, et toutes exigeant différentes conditions d’application, seul un cabinet de gestion de biens peux vous conduire vers une offre épousant vos capacités d’investissement.